Re: Bitcoin ผมไม่ได้ฟันธงว่าbitcoinจะเป็นcurrencyได้รึไม่ แต่ผมมองว่าsupplyของbitcoin ตอนนี้ จำกัดเกินไป ไม่ยืดหยุ่นมากพอกับความต้องการ ดูได้จากมูลค่าของbitcoinเมื่อเทียบกับสกุลเงินตราอื่นๆพุ่งขึ้นสูงมาก ทำให้ความน่าสนใจในแง่currencyมันลดลง เพราะคนที่ครอบครองได้มีจำนวนน้อย ทำให้การเปลี่ยนมือน้อย ต่างจากcurrencyที่มีการเปลี่ยนมือของสูงมาก อีกทั้งbitcoinยังมีความผันผวนสูงมากในช่วงหลัง นั่นทำให้bitcoinวัดมูลค่าได้ยาก ต่างกับcurrencyที่มีความผันผวนต่ำ มีเสถียรภาพ วัดมูลค่าได้ง่ายกว่า นี่อาจเป็นจุดวัดความสำเร็จของbitcoinในแง่currency มาเยี่ยมครับ 5ปีผ่านไป มีความสนใจอยู่เรื่อยๆแต่ไม่มากพอจะให้ศึกษาแบบลึกซึ้ง รู้สึกว่ายังไม่ค่อยเข้าใจบิทคอยสักเท่าไหร่ และไม่ได้ลงทุนกับบิทคอยเลย แต่มุมมองกับบิทคอยในแง่ currency ยังเหมือนเดิม โดย anubist อาทิตย์ พ.ย. 25, 2018 11:56 am

Re: ทำไมรถไฟฟ้าจะมาเร็วกว่าที่คิด/ดร.ศุภวุฒิ สายเชื้อ แบตเตอรี่สามารถรีไซเคิลได้ครับ จริงๆเราสามารถรีไซเคิลมาตั้งแต่สมัยถ่านไฟฉายNi-Cadแล้วครับ แต่คชจ.ในการคัดแยก/รวบรวมถ่านไฟฉายอาจสูงมากจนไม่คุ้มค่านำมารีไซเคิล ต่างกับแบตเตอรี่เก่าในรถยนต์ที่ปัจจุบันมีกระบวนการรวบรวมเป็นปกติผ่านการให้ส่วนลดแบตเตอรี่ใหม่2-500บาทแล้วแต่รุ่น เมื่อคืนแบตเก่าให้ทางร้าน ฉนั้นไม่ต้องกังวลเรื่องขยะจากแบตเตอรี่รถไฟฟ้าเลย โดย anubist พฤหัสฯ. ม.ค. 26, 2017 5:30 pm

Re: ปลดล็อคผลตอบแทนให้สูงขึ้นด้วยการก้าวข้ามกับดักบนเส้นทาง ขออภัยที่อธิบายได้ไม่ดีพอครับ Downsideต่ำ upsideสูง หายาก แต่ไม่ได้หมายความว่าไม่มี และอัพไซด์50%+ยังหาได้ครับในตอนนี้ การรู้จักหุ้นดี ไม่ได้เกี่ยวเนื่องกับความสามารถในการทำกำไรนะครับ แต่นั่นไม่ใช่ประเด็น ประเด็นคือเรารู้จักหุ้นดีพอที่จะสร้างความมั่นใจให้เราลงทุนในสัดส่วนสูงๆรึเปล่า ซึ่งถ้าจะลงทุนในหุ้นตัวเดียว100% เราก็ควรมั่นใจว่าเรารู้ดีพอๆกับผบห.รึเปล่าครับ? ไม่ได้มีเจตนาอวดดีนะครับ ขออภัย แต่4ปีที่ผ่านมา ส่วนใหญ่ผมก็ถือหุ้นแค่ตัวเดียว100% ตอนนี้ก็ถือแค่3ตัวเท่านั้น จึงคิดว่าผมน่าจะเข้าใจความรู้สึกในการลงทุนแบบนี้ โดย anubist ศุกร์ ม.ค. 20, 2017 10:16 am

Re: ปลดล็อคผลตอบแทนให้สูงขึ้นด้วยการก้าวข้ามกับดักบนเส้นทาง ผมขอแชร์เพิ่มในแง่ความเสี่ยงสักหน่อยนะครับ แน่นอนว่าการลงทุนลักษณะนี้มีความเสี่ยงสูงมากในแง่ concentration risk นั่นหมายถึงเรามีโอกาสให้ผิดพลาดได้น้อย การเลือกหุ้นจึงต้องเน้นมากๆ ต้องเป็นหุ้นที่"downsideต่ำ" upsideสูง เราต้องรู้จักหุ้นตัวนี้ดีมากในระดับเดียวกับผบห. นอกจากรู้เรื่องความเสี่ยงของหุ้น/พอร์ตดีแล้ว ต้องรู้เรื่องความเสี่ยงของ"กลยุทธการลงทุน"ลักษณะนี้ รวมถึงต้องเข้าใจความโลภ/ความกลัว หรือ"จริต"ของตัวเองด้วย เพราะการไม่เข้าใจความโลภ/ความกลัว หรือจริตของตัวเอง มักทำให้เราไข้วเข้ว นอกลู่นอกทาง ลงทุนแล้วไม่สบายใจ ผลก็มักออกมาไม่ดีนัก ในอีกแง่หนึ่งคือcycle of competenceของเรายังไม่มากพอที่ทำให้เรามั่นใจว่าเราเข้าใจหุ้นตัวนั้นๆดีพอ โดย anubist ศุกร์ ม.ค. 20, 2017 7:33 am

Re: ปลดล็อคผลตอบแทนให้สูงขึ้นด้วยการก้าวข้ามกับดักบนเส้นทาง ขอบคุณมากครับ โดย anubist พฤหัสฯ. ม.ค. 19, 2017 9:49 am

Re: ปลดล็อคผลตอบแทนให้สูงขึ้นด้วยการก้าวข้ามกับดักบนเส้นทาง ขอถามรายละเอียดช่วง2014-2016เพิ่มนะครับ ช่วงนั้นพี่ถือหุ้นที่มีนัยสำคัญกับพอร์ตพร้อมกันกี่ตัว สัดส่วนหุ้นที่สูงสุดในพอร์ตกี่% ณ ราคาซื้อ มีการleverageโดยใช้มาร์จิ้น option warrantบ้างมั้ยครับ Market capต่ำสุดของหุ้นที่ลงทุนมีมูลค่าเท่าไหร่ ณ ราคาซื้อ สนใจสภาพคล่องของหุ้นที่ซื้อมั้ย(ผมพบว่าหุ้นหลายตัวที่เข้าลงทุนมีสภาพคล่องดีขึ้นเมื่อราคาเพิ่มขึ้น) โดย anubist พฤหัสฯ. ม.ค. 19, 2017 9:01 am

Re: ปลดล็อคผลตอบแทนให้สูงขึ้นด้วยการก้าวข้ามกับดักบนเส้นทาง พี่Skyforeverพอเล่าให้ฟังช่วง2014-2016ได้มั้ยครับว่าพอร์ต7-8หลัก ทำอย่างไรให้ได้ผลตอบแทน100% เพราะพอร์ตใหญ่ๆมักเจอปัญหาสภาพคล่อง ทำให้ไปลงทุนหุ้นตัวเล็กๆที่เติบโตสูงได้ยาก ทางเลือกจำกัดในระดับหนึ่ง โดย anubist พุธ ม.ค. 18, 2017 6:47 pm

Re: คุยกันเล่นๆ - ทำอย่างไร เมื่อหมดยุคทอง วีไอ ผมคิดว่าพี่ยึดติดกับคำว่า 'durable' competitive advantage มากเกินไปครับ เพราะคำว่า'durable'นั้นหายากมากๆ ที่เจอก็มักเป็นหุ้นยอดนิยมราคาสูงไปแล้ว ทำให้ผลตอบแทนที่ได้ต่ำกว่าคาดจากราคาหุ้นที่อาจมีmosน้อยหรือfull valueไปแล้ว ถ้าตัดdurableออกไป เหลือแค่competitive advantageระยะ2-3ปี หรือไม่เกิน5ปี พี่น่าจะเจอหุ้นที่มีvalueมากขึ้น แน่นอนว่าต้องทำการบ้านมากขึ้น แต่โดยปกติเราก็ต้องทำการบ้านเพื่อเพิ่ม cycle of competenceอยู่แล้ว และถ้าย้อนไปยุคแรกของแกรมแฮม เค้ายังหยิบหุ้นก้นบุหรี่ที่ไม่มีdcaมาเล่นเลย อีกแง่หนึ่งคือ พี่ใช้timeframeในการวัดผลผิดไป ถ้าพี่เน้นลงทุนในหุ้นที่มีdca พี่ต้องให้เวลาเค้าค่อยๆแสดงคุณค่าที่แท้จริงออกมาก ซึ่งต้องใช้เวลามากกว่า1ปี อาจ3-5ปีหรือนานกว่านั้น(แต่ผมไม่รู้ว่าการใช้ timeframe นานๆเป็นสิ่งที่ถูกต้องรึเปล่าเพราะเงินหาย ขาดทุน ก็ทำงานหาเงินมาเติมพอร์ทได้ แต่เวลาใช้แล้วหมดไปเรียกคืนไม่ได้ บางทีผมก็คิดว่า'เวลา'เป็น ultimate commodity ที่ไม่มีสิ่งใดเทียบได้) โดย anubist อาทิตย์ ธ.ค. 25, 2016 12:18 pm

Re: 1 ล้านบาทแรกในชีวิต ขอบคุณพี่หน่องครับ เห็นด้วยกับพี่ๆครับว่าการลงทุนวัดกันที่ระยะยาว การบริหารความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ เป็นดังที่พี่Skyforeverบอกครับ ความมั่นใจในหุ้นตัวแรกมากกว่าตัวที่2-3มากๆ ลงทุนสองตัวพร้อมกันแล้วไม่สบายใจเท่าตัวเดียว อีกทั้งเรี่องสภาพคล่องยังไม่เป็นปัญหากับผมในช่วงนี้ครับ ปัจจุบัน wที่ผมถือนั้นสามารถโยนทั้งพอร์ตได้โดยกระทบราคาแค่2-3ช่องในวันที่ราคาพักฐาน คิดเป็น1/6ของปริมาณการเทรดทั้งวัน หากเป็นวันที่มีการไล่ราคา โยนทั้งพอร์ตก็ไม่กระทบ อนาคตพอร์ตใหญ่ขึ้นก็อาจมีปัญหาได้ โดย anubist อาทิตย์ ธ.ค. 04, 2016 6:49 pm

Re: 1 ล้านบาทแรกในชีวิต ขอบคุณที่เตือนครับพี่ดำ ผมยังต้องปรับปรุงอีกมากครับ พอร์ตผมเหวี่ยงสูงมากในแต่ละปี ต้องหาทางลดβลงมา ไม่งั้นไม่น่าจะยืนระยะได้ หลักๆมาจากการลงทุนหุ้นตัวเดียว ผมทราบครับว่าเสี่ยงมากแม้เราจะรู้จักหุ้นดีก็ตาม แต่จะมีเรื่องoff-balance sheetที่บ.ไม่ได้บันทึกไว้ในรายงานงบการเงิน ซึ่งเราประเมินตรงนี้ไม่ได้เลย ในอนาคตผมจะนำเรื่องport folio management/money managementมาช่วยด้วย อีกอย่างผมต้องลดความผิดพลาดลง ต้องจำกัดการขาดทุนให้ได้ตามที่แกรมเฮมบอก ส่วนwนั้นผมไม่ได้คิดตั้งแต่แรก แต่เห็นหุ้นแม่พื้นฐานน่าจะเปลี่ยนชัดเจนมากๆ เลยใช้wมาleverageครับ ซึ่งไม่ต่างอะไรกับการกู้มาลงทุนหรือการเล่นออปชั่นที่กำไรมากก็ขาดทุนได้มาก จึงต้องระวังเป็นพิเศษ โดย anubist อาทิตย์ ธ.ค. 04, 2016 7:41 am

Re: 1 ล้านบาทแรกในชีวิต หลังจากซิ่วมาหนึ่งรอบก็มาเรียนรามสาขาการเงิน ปีสามก็เริ่มลงทุนด้านเทคนิค ดูกราฟ แต่ก็ไม่ประสบความสำเร็จ เสียมากกว่าได้ จึงเริ่มเปลี่ยนมาด้านพื้นฐานหลังจากลงทุนไปปีกว่า ตัวแรกก็ssiทำผมขาดทุนไป70% แต่ตลอดสองปีที่ถือssi มันสอนผมอย่างมาก จนปลายปี56ก็เรียนจบ ได้งานใกล้บ้าน ช่วยให้มีเงินเติมพอร์ตอย่างต่ำเดือนละ6-7พัน พร้อมๆกับยอมแพ้ssi แต่ยังใช้ปัจจัยพื้นฐานในการลงทุน ปี58ก็กำไร100% จากหุ้นสามตัว เงินที่ขาดทุนก่อนหน้านี้ก็ตีคืนมาได้หมดมีกำไรแถมมานิดหน่อย มีเทรดดิ้งหุ้นตัวอื่นบ้างแต่กำไรขาดทุนพอๆกัน ถัวๆกันไป ปี59 มาช่วยงานนอกสถานที่ ตั้งแต่มี.ค. บ.มีค่านอกสถานที่ให้ ทำให้มีเงินเติมพอร์ตมากขึ้น ต้นปีกำไร40% แล้วก็ขาดทุนจากออฟชั่นจนพอร์ตติดลบปี58 20% แล้วก็มาได้กำไรจากอีกตัว จากนั้นก็ขาดทุน รวมๆกันแล้วติดลบ10% จนเดือนปลายส.ค. อ่านเจอหุ้นตัวหนึ่งพื้นฐานเปลี่ยน ประกอบกับหุ้นตัวนี้มีwให้เล่น ผมเลยลง100%กับwแทน(ซึ่งที่ผ่านมาผมก็ถือหุ้นแค่ตัวเดียวในพอร์ตอยู่แล้ว) ตอนนี้หุ้นแม่ก็ขึ้นมา50%ในสามสัปดาห์ โดยที่ศุกร์ที่ผ่านมาหุ้นแม่ไม่ขึ้นแต่wขึ้น จนwที่ผมถืออยู่กำไร100% ไม่รู้ว่าเปิดวันอังคารจะกลับไปต่ำกว่าเดิมรึเปล่า เหตุผลที่ผมถึงเร็ว 1.เก็บเงินเก่ง ตลอด3ปีที่ทำงานเก็บได้5แสน เพราะทำงานตจว.อยู่บ้านญาติไม่เสียค่าเช่าบ้าน ช่วยออกค่าน้ำไฟเนตเดือน1200 แล้วเป็นจังหวัดเล็กๆ ที่เที่ยวไม่ค่อยมี เงินเดือนจึงเหลือ6-10พันต่อเดือน ทั้งรับแค่14-15kเท่านั้น 2.ลงทุนตัวเดียว100% ถ้าแยกย่อยจะกลายเป็นเบี้ยหัวแตก 3.หุ้นที่กำไรส่วนมากจากพี่ๆในthaivi ยกเว้นwถือในตอนนี้เป็นการขุดหุ้นเอง โดย anubist เสาร์ ธ.ค. 03, 2016 11:21 pm

Re: 1 ล้านบาทแรกในชีวิต เพิ่งถึงล้านแรกวันนี้ครับ แค่5ปีกว่าๆเอง ไม่คิดว่าจะถึงเร็วขนาดนี้ ขอบคุณthaiviครับที่เป็นสื่อกลางให้ได้รับความรู้จากพี่ๆ ขอบคุณพี่ๆที่แบ่งปันความรู้ คอยแชร์แลกเปลี่ยนความคิดเห็น ทำให้ทำให้มีdirectionที่ถูกต้อง ขอบคุณครับ โดย anubist ศุกร์ ธ.ค. 02, 2016 7:27 pm

Re: พี่ๆ น้อง ๆ คิดว่า. Brexited. จะมีผลรุนแรงขนาดใด lehman BREXIT คงแค่ทำให้ค่าเงินผันผวน แต่ถ้า Deutsche Bank ล้มคงดูไม่จืด ราคาหุ้นตอนนี้ยังต่ำกว่าตอน subprime อีก เห็นด้วยครับ DB ภาคการเงินในอิตาลีหรือหนี้เสียในจีนเป็นปัญหาที่จับต้องได้มากกว่าเยอะ ตลาดตอบสนองกับBrexitมากเกินไป เป็นโอกาสในการลงทุน โดย anubist อาทิตย์ มิ.ย. 26, 2016 9:59 am

Re: FUP. Fair Usage Policy 1024 kbps ไม่จำกัด ไม่น่ากระทบครับ แพนกวินจำกัดจำนวนซิมที่ได้fup1024 ส่วนอีกรายเห็นโดนบ่นว่าหลอก ความจริงทำไม่ได้ตามโม้ โดย anubist จันทร์ มิ.ย. 20, 2016 7:12 am

Re: กลุ่มเหล็กจะกลับมาฟื้นได้ไหมครับ ลองอ่านดูครับ https://www.worldsteel.org/media-centre/press-releases/2016/February-2016-crude-steel-production.html http://www.bloomberg.com/news/articles/2016-02-04/china-vows-to-tackle-steel-overcapacity-with-2020-cut-targets โดย anubist อาทิตย์ มี.ค. 27, 2016 10:40 am

Re: การลงทุนซื้อคอนโดปล่อยเช่า ไม่รู้ว่าอนาคตเรายังจำเป็นต้องซื้อบ้านมั้ย หากประชากรลดลง แต่ผลของurbanizationคงช่วยได้ https://populationpyramid.net/thailand/2026/ โดย anubist เสาร์ มี.ค. 05, 2016 9:39 am

Re: ผู้บริหารรายนี้ซื้อขายหุ้นก่อนงบออกภายใน30วันและรายงานกล ขอบคุณที่มาเตือนครับ แต่ว่าถ้าผิดพรบ.หลักทรัพย์จริง ทำไมกลต.ไม่เล่น หลักฐานคามือขนาดนี้ โดย anubist พฤหัสฯ. ก.พ. 18, 2016 8:57 pm

Re: โอนหุ้นออกไปแบบนี้มีจุดประสงค์เพื่อเลี่ยงภาษีมรดกหรือไม่ สงสัยอีกหน่อย โอนเงินสดให้กัน สรรพากรก็ต้องเข้ามาดูด้วยหรือป่าวครับ :shock: :roll: คงทำแน่นอนครับ แต่เพราะe-commerseมากกว่า โดย anubist พฤหัสฯ. ก.พ. 18, 2016 8:11 pm

Re: ยอดขายมาม่าไม่สูงขึ้น เดี๋ยวนี้คนรายได้น้อยเขากินอะไรแทน ข้าวไข่เจียว1ฟองครับ กล่อง10-13บาท พอรู้สึกอิ่ม+ดื่มน้ำเยอะๆ ดีกว่ากินมาม่าเพราะในราคาที่เท่ากันอยู่ท้อง+สารอาหารดีกว่า หรืออาจเป็นข้าวสวยแบ่งขายถุง6บาท+ไข่ต้ม1ฟอง4บาท สมัยเรียนรามเมื่อ4-5ปีที่แล้วผมอยู่แบบนั้น โดย anubist ศุกร์ ม.ค. 22, 2016 4:45 pm

Re: 2016 เบอร์หนึ่ง กึ่งผูกขาด ไปรษณีย์ตอนนี้ผูกขาดครับ ตามกฏหมายมีได้เจ้าเดียว ในส่วนจดหมายยอมรับครับ แต่พัสดุนี่เอกชนกินขาด โทรก่อนนัดรับ ปรับเปลี่ยนสถานที่รับของได้ ราคาถูกกว่า ไม่โยนของ เสียที่พท.ให้บริการยังครอบคลุมเฉพาะตัวเมืองหรือเขตเทศบาล เสนอpcsghครับ กระบะทุกคันจะมีชิ้นส่วนอย่างน้อย1ฃิ้นที่บ.ทำขึ้น โดย anubist พุธ ม.ค. 20, 2016 7:36 pm

Re: ผลการลงทุนปี 2558 เป็นอย่างไรกันบ้างครับ ปีนี้รู้สึกเหมือนถูกหวยครับ ลงทุนหลักๆ3ตัว อยู่ในกลุ่มไฟแนนซ์ทั้งหมด ตัวแรก ประเมินว่าพื้นฐานไม่น่าแย่ลงกว่าเดิม แค่รอภาวะเศรษฐกิจกลับตัว แต่ราคาปรับตัวขึ้นในไม่กี่วันจนเกินที่หวังเลยทำกำไรออกมาก่อน ซึ่งผิดคาด ขายหมู ราคาไปต่ออีกเยอะ และกลับลงมาเท่ากับก่อนปรับตัวขึ้น ในไม่กี่วันหลังจากทำกำไร กลายเป็นว่า กำไรเท่าที่เราพอใจดีกว่าขาดทุนเมื่อเจ้าเข้า ตัวที่สอง อยู่ในMAI ตลาดตอบรับผลประกอบการ ปรับPEให้ ทำให้ราคาปรับขึ้น ถือว่าไปตามพื้นฐานหุ้น ตัวที่สาม w คล้ายกับตัวแรก เจ้าเข้า ทำกำไรไปก่อน ส่วนตัวอื่นก็กำไรบ้างขาดทุนบ้าง แต่รวมๆขาดทุนเล็กน้อย ส่วนทั้งสามตัวที่กล่าวถึงผมลง100%ทุกครั้งเพราะพอร์ตเล็กมาก ทำให้ทั้งปีบวกเยอะ เทียบกับสองปีที่ผ่านมาที่ขาดทุนมากกว่า50% ถือว่าพลิกจากหลังมือเป็นหน้ามือ กำไรที่ได้ในปีนี้ลบล้างการขาดทุนทั้งหมดไปได้ โดยรวม3ปี ผมกำไรพอสมควร แต่ผมจะไม่ยินดีกับความสำเร็จปีนี้เพราะกำไรที่ได้ไม่ได้มากจากฝีมือของผมล้วนๆครับ โดย anubist เสาร์ ม.ค. 02, 2016 9:00 am

Re: ข่าวCPALL ล่าสุด เรื่องผู้บริหารไม่มีธรรมาภิบาล เอ่อ บลจที่ถือหลักทรัพย์ตระกูล C มากที่สุด ก็อยู่ภายใต้การบริหารของ ผบห ที่ท่านว่ายิ่งดีนะแหละุคับ แต่ปัจจุบัน ถือ ซื้อ ขาย ไม่อาจทราบครับ ก็ตามนโยบายของแต่ละกองแหละครับ แต่บลจ.บัวหลวงเองก็มีกองbsiri-rmfที่เน้นธรรมภิบาล มีการให้คะแนนธรรมภิบาลเอง ไม่ได้อิงจากIODและไม่ได้ถือcpall ส่วนกองอื่น ก็มีabltfจากอเบอร์ดีน(เช็คแล้ว) และพวกกองsmall capทั้งหลายก็ไม่น่ามี(เช็คเองนะครับ) อย่างไรก็ตาม ผมอยากให้เหตุการณ์นี้เป็นจุดเริ่มต้น ของการออกกฏเกณฑ์การปฏิบัติตามหลักธรรมภิบาลพร้อมบทลงโทษที่ชัดเจนครับ จริงๆเรื่องconflict of interest ทำได้ง่ายมาก คือ"อย่าไปยุ่งเกี่ยวกับมัน" โดย anubist อาทิตย์ ธ.ค. 27, 2015 5:23 pm

Re: ความเสี่ยงของหุ้นกลุ่มธนาคาร ค่าธรรมเนียมมีหลายส่วนครับ หลักๆมาจากค่าจัดการให้กู้ซึ่งแปรตามยอดปล่อยใหม่ ส่วค่าธรรมเนียมการโอน/ชำระเงิน ผมว่าน่าจะออฟเซทกันหรืออาจโตขึ้นก็ได้ รายได้ต่อทรานเซคชั่นต่ำลง แต่จำนวนทรานแซคชั่นสูงขึ้นจากการเติบโตของe-commerce ที่ผมกลัวคือคู่แข่งรายใหม่อย่างอาลีบาบาของJACK MA ที่ทำตัวเป็นทั้งตลาด ทั้งตัวกลางการชำระเงิน และปล่อยเครดิต ปล.แต่ผมอยากให้มานะ "But we will definitely be in Thailand" http://www.stock2morrow.com/article-detail.php?id=383 kh_wPWQrWZA โดย anubist พฤหัสฯ. ธ.ค. 24, 2015 9:40 am

Re: ข่าวCPALL ล่าสุด เรื่องผู้บริหารไม่มีธรรมาภิบาล เห็นด้วยกับพี่nbครับ เพื่อนผมเพิ่งถามเรื่องLTF ผมก็แนะนำกองที่ไม่มีcpallเช่นกัน ความเสี่ยงด้านผลดำเนินงานไม่มีอะไรเปลี่ยน แต่ความเสี่ยงด้านราคาจากการโดนกองทุนขายออกมาจากเรื่องธรรมภิบาลมีอยู่ เห็นได้จากแถลงการณ์ของนายกสมาคมบลจ.ที่ยังไม่จบเรื่องนี้ แม้จะมีการชี้แจงจากบอร์ดแล้ว แถลงจากนายกสมาคมอาจดูไม่รุนแรง แต่ถ้าออกหนังสือแบบรุนแรงก็อาจเป็นการชี้นำตลาด แล้วกระทบราคาหุ้น ซึ่งไม่เป็นผลดีต่อกองทุนเอง ถ้าcpallยังดื้ออยู่ ผมก็ขอรอดูรายชื่อผถห.ตอนปิดสมุดแล้วกัน โดย anubist อังคาร ธ.ค. 22, 2015 11:28 am

Re: ถ้าคุณเป็นผูุ้ถือหุ้นบริษัทที่ได้ใบอนุญาตคลื่น 1800 (15M ไปโหวตกันนะครับ (ไปดูผลโหวตก็ได้นะครับ) http://pantip.com/topic/34578233 โดย anubist เสาร์ ธ.ค. 19, 2015 10:36 am

Re: ภาษีรถยนต์ปี 59 ดึง Demand ในอนาคตมามากแค่ไหน? รถกระบะคงไม่มีผลมากมั้งครับ เพราะราคาเพิ่มไม่เกิน2-3หมื่น ยกเว้น4ประตู และผลการขึ้นภาษีครั้งนี้คงไม่กระทบเท่าเพราะ ตอนนี้เศรษฐกิจไม่ดี คนต้องการซื้อรถน้อยกว่าช่วงรถคันแรก ที่มีผลมาก ราคาปรับเยอะเป็นฝั่งรถยนต์นั่งส่วนบุคคล โดย anubist อาทิตย์ ธ.ค. 13, 2015 3:01 pm

Re: ข่าวCPALL ล่าสุด เรื่องผู้บริหารไม่มีธรรมาภิบาล ตอนนี้รอดูreactionของกองทุนครับว่าจะทยอยลดสัดส่วนรึไม่ เพราะหลายๆกองทุน หลายๆบลจ.มีนโยบายไม่ลงทุนในบ.ที่ไม่มีธรรมภิบาล หากไม่ลดก็ต้องมาดูคำอธิบายว่าทำไม และสิ่งที่อยากเห็นในอนาคตอันใกล้นี้คือเกณฑ์การการปฏิบัติ/เกณฑ์ให้คะแนนธรรมภิบาลที่ชัดเจน ออกมาเลยว่าอย่างไหนทำได้ อย่างไหนทำไม่ได้ โดย anubist เสาร์ ธ.ค. 05, 2015 8:24 am

Re: ถ้าอยากทราบว่าบริษัทมีการ Reinvest ควรใช้ดัชนีตัวใดวัดคร จัดสักหน่อยก็ดีครับ ติวเข้มเตรียมสอบเข้าป.โท โดย anubist พฤหัสฯ. พ.ย. 26, 2015 8:10 pm

Re: ถ้าอยากทราบว่าบริษัทมีการ Reinvest ควรใช้ดัชนีตัวใดวัดคร หลังจากถกกันในกระทู้นี้ก็แทบไม่ได้หาความรู้เพิ่มเลย หาแต่เงินอย่างเดียว ตอนนี้เงินเริ่มมากพอที่จะใช้ไปหาความรู้เพิ่มเติม อยากมาพูดคุยกันอีกครับ อ่านย้อนแล้วรู้สึกพี่ช่วยดึงศักยภาพของผมออกมา โดย anubist อังคาร พ.ย. 24, 2015 9:05 pm

Re: ถ้าคุณเป็นผูุ้ถือหุ้นบริษัทที่ได้ใบอนุญาตคลื่น 1800 (15M อาจมีช่องทางมั้งครับ เพราะการลงทุนเสาน้อยลงแน่จากการใช้เสา3จีเดิมบางส่วน อีกส่วนเช่าเสาจากTRUEGIFหรือข้อตกลงพิเศษกับcat/tot อีกอย่างข้อกำหนด4จีให้ครอบคลุมแค่50%ใน8ปีเท่านั้น ซึ่งน้อยกว่า3จีที่ครอบคลุม80%ใน4ปี แต่ตอนนี้อยากเห็นราคาจบประมูลก่อน โดย anubist พฤหัสฯ. พ.ย. 12, 2015 7:32 am

Re: เหตุที่ราคาน้ำมันลดลงเร็วและแรง ความเห็นส่วนตัวนะครับ 1 ปีหลังจากที่เกิดวิกฤตที่อเมริกานนั้นน้ำมันก็ทรงตัวเฉลี่ยอยู่ที่ 100$+ ตลอด ซึ่งจากนั้น shale gas ก็เริ่มเป็นที่รู้จักในหมู่นักลงทุน เพราะเจ้าตัวนี้เป็นต้นตอที่หลายๆคน คิดว่าทำให้ ราคาถ่านหิน มีราคาต่ำลง และตอนนี้เจ้าตัวนี้ก็ถูกมองว่าเป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้ราคาน้ำมันตกต่ำลงอีก แต่ถ้ามองอีกมุมหนึ่งว่า.. ไม่ว่าคุณจะผลิต น้ำมัน หรือ shale gas คุณก็ขายได้ 100$+ แต่ต้นทุนของคุณนั้น ไม่เท่ากัน กำไรที่คุณจะได้ก็ไม่เท่ากันไปด้วย ซึ่ง ณ จุดนี้ผมคิดว่าทุกคน win-win แต่มีอยู่มาวันหนึ่ง โอเปก ก็ หาเรื่องยอมลดกำไรตัวเอง เพื่อจะกำจัดคู่แข่งแต่ตัวเองลำบาก เพราะถึงอย่างไรซะ shale gas ก็คงไม่หาเรื่อง ลดกำไรตัวเองลงแน่เพราะทุนสูง เพราะเมื่อไหร่ที่คู่แข่งพ่ายแพ้ไปด้วยเรื่องต้นทุน และเมืื่อราคากลับถึงจุดเดิม คู่แข่งก็จะกลับมาอีก เป็นวัฎจักรเดิมแล้วจะทำไปเพื่อ?? เรื่องนี้ทำให้นึกถึงเรื่องราขาขายไข่ไก่ในบ้านเราเลยครับ คล้ายๆ กัน และสุดท้ายทุกคนก็ win-win เหมือนเดิม... ถ้าผมเข้าใจผิด หรือ ไม่ถูกต้อง ต้องขออภัยด้วยครับ สถานะการณ์นี้จะเกิดเมื่อผลิตน้ำมันเท่าไหร่ก็ขายหมด แต่ความเป็นจริงกลับไม่ใช่ เพราะความต้องการน้ำมันนั้นยืดหยุนน้อย ราคาน้ำมันที่ลดลง ไม่ได้กระตุ้นให้เกิดการใช้อย่างมหาศาลจนสามารถดูดซับsupplyได้หมด โดย anubist อาทิตย์ ต.ค. 25, 2015 7:43 am

Re: เหตุที่ราคาน้ำมันลดลงเร็วและแรง ถ้าพูดถึงรถยนต์ไฟฟ้า จะไม่พูดถึงnissan leafไม่ได้ รถยนต์ไฟฟ้า100% ด้วยระยะทำการกว่า200km เป็นสิ่งที่น่าทึ่งมาก http://longtailpipe.com/2015/06/30/nissans-338-mile-544-kilometer-range-leaf-needs-matching-fast-charging-to-be-relavent/ http://www.electric-vehiclenews.com/2015/09/2016-nissan-leaf-to-get-30-kwh-battery.html แต่สุดท้าย ไฟฟ้าที่ใช้ขับเคลื่อนมาจากไหน ก๊าซ ถ่านหิน น้ำมัน renewable นิวเคลียร์ เรายังไม่มีทางเลือกพลังงานสะอาดมากพอกับความต้องการใช้ในปัจจุบัน โดย anubist เสาร์ ต.ค. 24, 2015 11:48 am

Re: มีแผนจะซื้อหนังสือลงทุนหุ้นดีๆอะไรในงานสัปดาห์หนังสือไหม ทั้ง2เล่มนี้ ซื้อในงานได้ส่วนลดเล่มละกี่%อ่ะครับ :oops: ผมอยู่ตจว.ครับ ซื้อที่ซีเอ็ด ไม่ได้ส่วนลดครับ ตั้งใจไปซื้อcanslim เจอwhy moatsเลยลองเปิดอ่านดูคร่าวๆ เห็นว่านำไปใช้ได้ทันทีเลยอ่านเล่มนี้ก่อน โดย anubist ศุกร์ ต.ค. 23, 2015 6:53 pm

Re: มีแผนจะซื้อหนังสือลงทุนหุ้นดีๆอะไรในงานสัปดาห์หนังสือไหม สองเล่มล่าสุดครับ หลังจากไม่ได้ซื้อมาเกือบ4ปี ตอนนี้อ่าน why moats matter ครึ่งหลังในส่วนของการนำไปใช้ก่อน ชอบที่สรุปmoatsในแต่ละอุตสาหกรรมมาให้เลย อ่านแล้วนำไปใช้ได้ทันที ส่วนครึ่งแรกค่อยย้อนมาเก็บทีหลัง lastbook.jpg โดย anubist ศุกร์ ต.ค. 23, 2015 11:08 am

Re: ในห้องร้อยคนร้อยหุ้นเงี๊ยบมาก หลายห้องไม่มีการเคลื่อนไหว กำลังจะตั้งกระทู้พอดี รู้สึกว่าwebเราเริ่มถดถอยมากขึ้น postอะไรระวังไปหมด มีแต่แปะข่าวแต่ไม่มีข้อมูลเชิงวิเคราะห์มาแชร์กัน สู้สมัยfree knowledgeไม่ได้ :cry: :cry: เวลาตลาดไม่ดี ผบห.ให้ข่าวน้อยลง บางครั้งก็งดoppdayด้วย เมื่อไม่มีข้อมูลใหม่ๆ จะให้วิเคราะห์อะไรครับพี่ แล้วข้อมูลการวิเคราะห์ มันเป็นสิทธิ์ของเค้าที่จะแชร์หรือไม่ก็ได้ ตอนนี้แค่พี่ๆมาโพสข่าวให้อ่านผมก็ขอบคุณมากแล้วครับ ส่วนหน้าที่"ขุด"หุ้น นลท.ต้องทำเอง โดย anubist เสาร์ ต.ค. 10, 2015 12:12 pm

Re: Mega trend ในอนาคตมีอะไรบ้างครับ เสริมคุณ picatos ครับ แต่อย่างไรก็ตาม สิ่งมีชีวิตที่เรียกว่ามนุษย์ก็ยังเต็มไปด้วยกิเลสตัณหาไม่ต่างจากเดิม เสริม พี่ดำ 1) จำนวนครั้งของการมีเซ็กส์ต่อคืน ทั้งโลกจะมากขึ้น โรงแรม 2) ปริมาณบริโภคต่อคืน ทั้งโลกจะมากขึ้น อาหาร 3) การออกไปเที่ยวและสถานบริการ ทั้งโลกจะมากขึ้น 4) การออกไปพักผ่อน ทั้งโลกจะมากขึ้น 5) คนสวยจะมากขึ้น เหมือนๆ กัน ทั้งโลก การแพทย์ 6) คนหล่อจะมากขึ้น เหมือนๆ กัน ทั้งโลก พี่NBใบ้หุ้นหล่ะ โดย anubist จันทร์ ต.ค. 05, 2015 8:36 pm

Re: นักลงทุนแนว vi เปิดดูพอร์ทบ่อยแค่ไหน? ดูเช้า เที่ยง เย็นเลยครับ ถ้าไม่ดูบางทีก็พลาดโอกาส ปีนี้เกิดเหตุการณ์เจ้าเข้าหุ้นผมมาสามครั้ง ทุกครั้งราคาปรับขึ้นสูงแบบไม่มีเหตุผล ช่วงเวลาที่เจ้าเข้าก็ใช้แค่2-3วันเท่านั้นเอง จากนั้นไม่กี่วันก็ปรับลงมาเท่าเดิม ถ้าผมไม่เทคprofitเลยสักครั้ง ผมก็เสียโอกาสทำกำไร และพอร์ตผมคงแย่พอๆตลาด แต่ปีนี้เป็นปีที่พอร์ตผมโตมากที่สุดนับตั้งแต่เข้าตลาดมา ก็ไม่รู้ว่าviจริงๆเค้าเป็นแบบผมรึเปล่า โดย anubist เสาร์ ก.ย. 26, 2015 10:37 am

Re: หัดรู้เรื่อง งบการเงิน จริงๆจะเป็นคอลัมตามภาพนี้ครับ แบบนี้คงเข้าใจแล้วใช่มั้ยครับ Untitled.png โดย anubist อาทิตย์ ส.ค. 02, 2015 10:34 am

Re: งบการเงินรวม และงบการเงินเฉพาะกิจการ บ.ย่อยบางแห่งอาจขาดทุนจนส่วนทุนติดลบหรือมีการตั้งสำรองด้อยค่าเงินลงทุนบ.ย่อยในงบรวมครับ โดย anubist อาทิตย์ ส.ค. 02, 2015 10:15 am

Re: ทำไมเงินปันผลในงบกระแสเงินสดกับงบการเปลี่ยนแปลงในส่วนของ รบกวบขอชื่อบ./ภาพประกอบด้วยครับ โดย anubist อาทิตย์ ส.ค. 02, 2015 10:11 am

Re: เศรษฐกิจไทย/ดร.ศุภวุฒิ สายเชื้อ ขอบคุณครับ โดย anubist อังคาร ก.ค. 28, 2015 12:35 am

Re: เศรษฐกิจไทย/ดร.ศุภวุฒิ สายเชื้อ ทั้งนี้ การลงทุนของรัฐจะมีประโยชน์ที่สุดหากเป็นปัจจัยที่จุดประกาย (catalyst) ให้ภาคเอกชนลงทุนตาม (หรือลงทุนเพื่อรองรับลงทุนจากรัฐบาล) ทั้งนี้ เพราะ การลงทุนของรัฐบาลและรัฐวิสาหกิจรวมกันประมาณ 6% ของจีดีพี เท่านั้น ไม่สามารถเป็นหัวจักรในการฟื้นเศรษฐกิจได้ แต่หากเอกชนร่วมลงทุนอาจมีพลังเพียงพอ เพราะ การลงทุนเอกชนคิดเป็นสัดส่วนประมาณ 18-20% ของจีดีพี ปัจจัยที่ 3 คือ การท่องเที่ยว ซึ่งยอดนักท่องเที่ยวเพิ่มขึ้นอย่างน่าพอใจ และ การท่องเที่ยวก็ทำรายได้ประมาณ 10% ของจีดีพี แปลว่าหากภาคส่วนของเศรษฐกิจประมาณ 1/3 ไปได้ดี (การท่องเที่ยว การลงทุนภาครัฐและภาคเอกชน) ก็พอจะหวังได้ว่าเศรษฐกิจไทยจะขยายตัวได้ 3.5% ในปี 2016 ภาคเศรษฐกิจที่สำคัญอีก 2 ส่วนคือ การส่งออก (60% ของจีดีพี) และการบริโภคเอกชน (50% ของจีดีพี) นั้น ก็คาดหวังว่าจะไม่ทรุดตัวลงมากนัก เพราะปัจจัยเศรษฐกิจโลกค่อยๆ ปรับตัวดีขึ้น (ทำให้การส่งออกไทยในปีหน้าขยายตัวได้) และการบริโภคโตได้บ้าง แต่ต่ำกว่าจีดีพีโดยรวม เพราะครัวเรือนต้องลดสัดส่วนของหนี้สินลง ทั้งนี้ ความเสี่ยงจากต่างประเทศที่เกรงว่าจะกระทบการส่งออกของไทยคือ ความเป็นไปได้ที่เงินหยวนของจีนจะอ่อนค่าลง นอกจากนั้น ก็ยังมีแรงต้านจากปัญหาภัยแล้ง ปัญหาประมง (IUU) และความเสี่ยงบางประการด้านการท่องเที่ยว (ปัญหาการบินกับ ICAO และโรค Mers เป็นต้น) 3. อนาคตของเศรษฐกิจไทย แต่ก่อนเศรษฐกิจไทยขยายตัว 7-8% ต่อปี แต่ในระยะหลังนี้ขยายตัวเพียง 2-3% ต่อปี เพราะแต่ก่อนการส่งออกขยายตัวเกือบ 2 เท่าของจีดีพี และการลงทุนภาคเอกชนก็สูงถึง 30-40% ของจีดีพี ซึ่งในความเห็นของผมนั้นในช่วง 25 ปีที่ผ่านมา เศรษฐกิจไทยขยายตัวเพราะอาศัยการส่งออกสินค้าอุตสาหกรรมเป็นตัวขับเคลื่อนหลัก โดยการผลิตภาคอุตสาหกรรมขยายตัวประมาณ 5% ต่อปี เทียบกับภาคเกษตรที่ขยายตัวเพียง 3% ทำให้ภาคอุตสาหกรรมคิดเป็นสัดส่วนของจีดีพี เพิ่มขึ้นจาก 25% เมื่อ 25 ปีที่แล้ว มาเป็น 29% ในปัจจุบัน สงสัยที่สีแดง ทำไมมันรวมกันเกิน100ได้ครับ โดย anubist จันทร์ ก.ค. 27, 2015 6:54 pm

Re: ความคืบหน้า Mega Project TNSบอกเป็นข่าวลือ แต่ประชาชาติธุรกิจนี่นะข่าวลือ ไม่รู้จะเชื่อใครดีครับ ตอนนี้นั่งทับมือทุกวันเลย ได้แต่เชื่อว่าหุ้นที่ถือ เราเน้นแล้วว่าdownsideต่ำ โดย anubist อังคาร ก.ค. 21, 2015 11:36 pm

Re: อีก10ปีข้างหน้า หุ้นไทยยังพอมีหวังทำกำไรเฉลี่ยปีละ10-15% อีก10ปีข้างหน้า หุ้นไทยยังพอมีหวังทำกำไรเฉลี่ยปีละ10-15% รึป่าว เห็นกูรูทางเศรษฐศาสตร์หลายท่านบอกว่าไทยมีปัญหาเชิงโครงสร้าง แข่งขันไม่ได้ เศรษฐกิจคงต้วมเตี้ยมไปแบบนี้อีกนาน แต่กูรูในตลาดทุนก็บอกว่าลงทุนระยะยาว หุ้นให้ผลตอบแทนดีที่สุด มันรู้สึกขัดแย้งกัน ระยะยาวอาจหมายถึง20ปี ขึ้นไปรึป่าว ให้ผ่านรอบเศรษฐกิจตกต่ำไปก่อน ต้องแยกเป็น 2 เรื่อง ครับ 1.ไทยมีปัญหาเชิงโครงสร้างจริง ค่าแรงสูง(กว่าเพื่อนบ้าน)แต่ยังทำงานโลเทค ขาดการวิจัยพัฒนาองค์ความรู้ของตัวเอง และอื่นๆอีกมากมาย 2.ในระยะยาว หุ้นให้ผลตอบแทนดีที่สุด " เมื่อเทียบกับasset classอื่นๆ " นี่คือคำพูดเต็มๆที่กูรูตลาดทุนกล่าวครับ ซึ่งไม่เกี่ยวว่าเศรษฐกิจจะดีหรือไม่ อีก10ปีข้างหน้า กำไรหุ้น10-15%ได้มั้ย -คำถามนี้เรามักหมายถึงเซต ซึ่งตลอด10กว่าปีที่ผ่านมา เงินเฟ้อเฉลี่ย5% (ถ้าจำไม่ผิด)เซตให้ผลตอบแทน12%ต่อปี(passive fund) แต่active fundหลายกองให้ผลตอบแทน15-20%ต่อปี ฉนั้นจะหวังผลตอบแทน10-15%ต่อปีใน10-20ปีข้างหน้าได้มั้ย ก็ขึ้นกับหลายปัจจัย ทั้งเงินเฟ้อ(การเเติบโตของเศรษฐกิจ)ในอนาคต ลักษณะการลงทุน passive fund/active fund/หุ้นรายตัว โดย anubist เสาร์ ก.ค. 18, 2015 11:22 pm

Re: คิดยังไงกับภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้างครับ ยกเว้นส่วนแรก1mน้อยไปครับ เพราะตั้งธงให้เป็นแหล่งรายได้ของอปท. ซึ่งต่างจากธงเดิมเพื่อลดความเลื่อมล้ำ โดย anubist อังคาร มี.ค. 03, 2015 7:59 pm

Re: OEM ธุรกิจที่จะเป็นดาวร่วงของไทย และอะไรคือธุรกิจดาวรุ่ง ดาวร่วง? ผมว่ายังไม่แน่ ข้อ1,2แก้ได้โดยใช้เครื่องจักรที่มีประสิทธิภาพดีขึ้น ซึ่งต้องการผู้ใช้ที่มีทักษะมีความรู้ความสามารถสูงขึ้นตามไปด้วย ข้อ3,4 ปัญหามาจาก ค่าตอบแทนรายชม. ที่ต่ำกว่าภาคบริการ ผมเห็นหลายๆรง.โฆษณาว่าเงินเดือนรวมโบนัสไม่ต่ำกว่า18-20kต่อเดือน แต่ดูรายละเอียดแล้วชม.การทำงานก็เยอะตามไปด้วย อีกทั้งการเติบโตในสายงานน้อย การเติบโตของรายได้น้อย คนไทยเดี๋ยวนี้เรียนกันสูงๆนะครับ แต่ภาคอุตสาหกรรมมีตำแหน่งงานที่ใช้ความรู้สูงน้อย คนไทยเลยเข้าสู่ภาคอุตสาหกรรมน้อยลง จริงๆปัญหาขาดแคลนแรงงาน อัตราว่างงาน1.xx%ก็เห็นมาหลายปีนะครับ ไม่ใช่เพิ่งมาเป็น2-3ปีนี้ แต่เพิ่งเห็นว่ามีบ.ใหม่ๆหลายบ.มาเน้นการสร้างคนในองค์กรมากขึ้น มีcarrer pathชัดเจนขึ้น ผมว่าoemอยู่ในช่วงเปลี่ยนผ่าน ยกระดับproductivityครั้งใหญ่มากกว่า จริงๆตั้งแต่40 เราก็เจอปัญหามาตลอด บางส่วนปรับตัวไม่ได้ก็ล้มหายตายจากไป บางส่วนปรับตัวได้ ก็มาลิสต์ในตลาดเพิ่มหลายราย โดย anubist อาทิตย์ ม.ค. 25, 2015 9:16 pm

Re: การลงทุนในที่ดินมีแต่ราคาสูงขึ้น จริงหรือครับ ? ผมว่าขาลงก็มีนะ น่าจะเห็นได้ในบางเมืองในอนาคต เพราะกระแสurbanization คนมุ่งสู่ความเจริญมากขึ้นๆ ทำให้บางเมืองมีประชากรลดลง ความต้องการที่ดินในเมืองนั้นๆก็จะลดลงตามจำนวนประชากร ทำให้ราคาที่ดินลดลง โดย anubist เสาร์ ธ.ค. 13, 2014 10:42 am

Re: MONO NBC RS เลือกใครดี ครั้งนี้โหวตrsโดยไม่คิดครับ เพราะน่าจะจับแมสได้ดี แต่อยากเปลี่ยนโหวตครับ เพิ่งได้ดู"เกมส์ริษยา" ละครชองwork ทำละครดีกว่าบางเรื่องของช่องอนาล๊อคซะอีก นึกว่าจะเก่งแต่เกมส์โชว์ ธรรมดาดูข่าวช่องnation/now26 แต่เห็นหลายคนบอกว่าไทยรัฐทีวีก็ทำข่าวเจาะลึกได้ดี คงต้องตามอย่างใกล้ชิดว่าใครจะชนะ แต่ตอนนี้ บุคลากรทางด้านนี้ชนะไปแล้ว ขาดแคลนทุกตำแหน่ง นักแสดงฟรีแลนซ์ฝีมือดีรับเละเลย โดย anubist พุธ ธ.ค. 03, 2014 5:57 pm

Re: จับตา:ความเสี่ยง-หนี้ครัวเรือน ขอบคุณครับ ตอนนี้กำลังสนใจกลุ่มลีสซิ่งพอดี เพราะเศรษฐกิจปีหน้าใครๆต่างคาดว่าดี ทำให้ปล่อยกู้ได้ดีขึ้น ปริมาณnpl(บาท)ลดลง สำรองลด กำไรน่าจะออกมาดี แต่ติดว่ามีประเด็นภัยแล้งเหมือนกัน เห็นกระทู้นี้ สบายหล่ะเรา โดย anubist เสาร์ พ.ย. 15, 2014 9:32 am

Re: ขอให้เปิดห้อง"ความรู้งบการเงิน"แยกกับ"บทความ"ได้มั้ยครับ มาแว้ววววววววววว ขอบคุณครับ โดย anubist เสาร์ พ.ย. 01, 2014 1:29 pm