คำถาม...การประเมินผล port ลงทุน

[KENKOTOR]

ผมเห็นกองทุนรวมเขามีรายงานประจำเดือน/งวด เลยอยากประเมินตัวเองบ้าง ลองทำดูก็งง ๆ เลยมาขอคำแนะนำหน่อย

- ถ้าใน 1 ปีเรามีการซื้อขายหุ้นหลายครั้งและหลายตัว เราจะประเมินพอร์ตยังไง เอากำไร/ขาดทุน/ปันผลในงวดนั้นมามาคิดด้วยไหม หรือดูเฉพาะความต่างของต้นงวดกับปลายงวด

- พอขึ้นงวดใหม่ต้องยกยอดมามั้ย ถ้ายกมา จะเอามาหักลบกับการซื้อขายในงวดนั้นหรือเปล่าครับ คือสงสัยว่าพวกกองทุนเขาบอกว่างวดนี้เขาเพิ่ม/ลด 3% เขาคำนวณยังไงกัน

ตั้งใจจะถาม แต่ถามไปก็ชักงง ๆ ว่าจะถามไงดี ใครมีไฟล์ตัวอย่างคำนวณพอร์ตให้ดูไหมครับ ไม่ต้องเป็นข้อมูลจริงก็ได้ แต่ต้องการสูตรที่กรอกไว้น่ะครับ

ช่วยหน่อยน๊า

[KENKOTOR]

โหย

ไม่มีใครตอบเลย ผมถามยากไปเหรอครับ อยากรู้จริง ๆ นะ
ช่วยหน่อยเหอะ

[Dr.T]

อ่านนี่ครับ

http://www.thaivalueinvestor.com/webboa ... ght=#22969

[PongKrub]

ใช้ function ใน Excel ที่ชื่อ XIRR เพื่อหา Annualize return ของ เงินที่ซื้อและขายหุ้น แต่อย่าลืมเอามูลค่าปัจจุบันมาใส่ไว้ด้วยนะครับ

[PongKrub]

ใช้ function ใน Excel ที่ชื่อ XIRR เพื่อหา Annualize return ของ เงินที่ซื้อและขายหุ้น แต่อย่าลืมเอามูลค่าปัจจุบันมาใส่ไว้ด้วยนะครับ

[CK]

ฟังก์ชั่น XIRR ไม่มีครับ มีแต่ IRR

ถ้าจะทำแบบง่ายสุด (แต่แสดงผลแบบคร่าวๆ) ก็ใช้ IRR ได้ครับ
แต่วิธีการใช้จะยากมาก เพราะต้อง annualized ด้วย เช่น ถ้าคุณ
ใช้ IRR ระหว่างเงินลงทุนกับผลตอบแทนใน 28 วัน ต้องเอา
365/28 ไปคูณกับ IRR ก่อนจึงจะได้ annual rate of return ที่
ถูกต้อง

ถ้าจะคำนวณเพื่อประเมินผลอย่างเดียว ให้ใช้ NAV ของณ.วันที่
ต้องการวัด หารด้วย Adjusted NAV ของวันตั้งต้น ที่ว่า Adjusted
ก็คือการปรับ NAV ของวันตั้งต้นด้วยเงินที่ใส่เพิ่ม/ถอนออก

ส่วน NAV คำนวณจาก realized gain บวก unrealized gain บวก
ปันผล บวกปันผลหุ้น บวกมูลค่าตามราคาตลาดของปันผลที่ได้
เป็นวอร์แร้นท์

พูดแล้วอาจจะงงครับ วิธีที่ดีที่สุดคือใช้ Quicken หรือ MS Money

หรือไม่ก็ใช้ Excel ครับ ซึ่งผมใช้อยู่ แต่อธิบายวิธีใช้ยาก เลยไม่ค่อย
อยากจะแจก เพราะต้องป้อนจำนวนเงินที่ซื้อ/ขายหุ้นในแต่ละวัน
มูลค่าในพอร์ต เงินปันผลที่ได้รับ พวกวอร์แร้นท์ที่ได้รับ รวมถึงเงิน
ที่ "ฝาก" เพิ่มหรือ "ถอน" ออกเข้ามาเพื่อเล่นหุ้นในแต่ละเดือน

และป้อน SET Index ในแต่ละช่วงเพื่อคำนวณอัตราผลตอบแทนเทียบ
กับ SET

แต่ถ้าทำ จะได้วัดผลตอบแทนได้แบบละเอียดที่สุดครับ เพราะเป็นการ
วัดจาก Time Value of Money เมื่อมีการเพิ่ม/ลดการลงทุน

สรุปคือ ถ้าคุณเข้าใจวิธีการวัดผล ทำ Excel sheet เองไม่ยากเลย แต่ถ้า
ไม่เข้าใจ มี Excel sheet template ไปก็ไม่มีประโยชน์ครับ

[genie]

ผมเองจะลงexcelโดยจะเก็บข้อมูลทุกๆสิ้นเดือน โดยเทียบ เม็ดเงินลงทุน กับ มูลค่าport กับ มูลค่าพอร์ต/มูลค่าเงินลงทุนล่าสุด ประมาณนี้ ผมเองเคยส่งตัวอย่างวิธีคำนวณของผมไปให้พี่ๆและเพื่อนๆบางคน ถ้าสนใจเดี๋ยวผมส่งไปให้

[KENKOTOR]

ขอบคุณทุกท่านครับ

ยังอ่านไม่ค่อยเข้าใจนัก เพราะไม่เคยเรียนวิชาพวกนี้เลย จะค่อย ๆ ทำความเข้าใจครับ

ผมได้อ่านสิ่งที่พวกคุณ post แบ่งปันประสบการณ์ ดีใจที่สละเวลาให้ผม

คุณ CK ครับ
ผมยังไม่เข้าใจวิธีวัดผลจริง ๆ แหละ ถ้ารู้ผมก็จะทำ Excel หรือเขียนโปรแกรมเองไหวครับ ผมเป็นอดีตโปรแกรมเมอร์หลายภาษา การได้ template มาไล่แกะสูตรหรือแกะ code จะเป็นวิธีนึงที่โปรแกรมเมอร์ใช้ศึกษา logic ธุรกิจ (เมื่อจำเป็น) ครับ ถ้า code ไม่มี bug วิธีนี้จะ precise แม้จะไม่เข้าใจเหตุผลในบางครั้ง

ตุณ Genie ครับ ผมสนใจมาก ๆ กรุณาส่งให้ผมศึกษาซักหน่อยเถอะครับ

[email protected]
[email protected]

[genie]

ส่งให้แล้วครับ

[PRO_BABY]

ผมขอด้วยครับพี่genie คิดไม่เป็นครับ
จะได้เก็บใส่หมองครับ
[email protected]

[genie]

เอาไปเลย

[KENKOTOR]

ขอบคุณครับ คุณ Genie

ให้รูปมาด้วยเป่าเนี่ย ท่าทางจะแยะ :lol:

[thanwa]

ผมใช้โปรแกรม Quicken อยู่
ไม่ทราบในห้องมีใครใช้บ้างครับ

[PongKrub]

จะใช้ Function XIRR ก็ต้องไปที่ เมนู Tools และคลิกที่ Add-Ins จะำมี box ของ Add-Ins ขึ้นมา ให้เลือก checkbox ที่ชื่อ Analysis ToolPak แล้วคลิก OK

วิธีใช้ก็ให้ Search หา function XIRR ใน Help ได้นะครับ

function นี้จะคืนค่าอัตราผลตอบแทนภายในสำหรับรายละเอียดของกระแสเงินสดที่ไม่จำเป็นต้องเป็นช่วงๆ ใช้ IRR ฟังก์ชันในการคำนวณอัตราผลตอบแทนสำหรับลำดับของกระแสเงินสดทั้งหมด

[yiang]

khun Genie
ขอ Excel sheet ด้วยคนครับ
[email protected]

[PongKrub]

ข้อดีของการใช้ XIRR ก็คือสามารภใช้ได้กับ un-uniform cashflow ระบุวันที่ซื้อ หรือ ขายได้เลย ผลของมันก็คือเอามาดู Aunnualize retuen ของ port ของคุณได้ เอามาประกอบกับ ROI เพราะการซื้อขายหุ้นจะไม่ค่อยเป็น uniform cashflow เท่าไร

ฺฺผมไม่ได้ใช้กับหุ้นอย่างเดียว แต่ใช้เพื่อดูผลของการลงทุนอื่นๆ เช่น Condo ให้เช่า หรือบ้านเช่า ว่าที่ผ่านมามี annualize return เท่าไร

ุถ้ากู้เงินซื้อบ้านหรือ Condo เพื่อปล่อยเช่าก็ใช้ได้เลย เพราะมีทั้งจ่ายธนาคารรายเดือน และรับค่าเช่าเข้ามา สามารถประเมินผลโดยใช้ข้อมูลของเงินที่จ่ายไปจริงทั้งหมด(เงินมัดจำ, เงินจ่ายธนาคารรายเดือน, ค่าไฟ, ค่าส่วนกลาง และอื่นๆ) และที่รับมาจริง (เงินค่าเช่า) เพื่อหา Aunnualize return

ตัวอย่างของการใช้ XIRR (cash out เป็นลบ cash in เป็นบวก)

Buy/Sell Date Type Investment
12-Jan-02 Buy 2,500,000.00
10-Jan-03 Buy 1,000,000.00
1-Mar-03 Buy 200,000.00
25-Feb-03 Sell -1,500,000.00
10-Oct-03 Sell -500,000.00
2-Feb-04 Sell -3,000,000.00

ROI: 35.14%
Annualized Return: 23.63%

[variable]

ขอด้วยครับ คุณ Genie
variable
[email protected]

[หรรษา]

คุณgenie ผมขอ Excel sheet ด้วยคนครับ

้hunsamail03yahoo.com
ด้วยความนับถือ

[Chrolophyll]

ขอด้วยนะครับ คุณ Genie
ของคุณล่วงหน้าครับ
[email protected]

[Phaisarn]

คุณ genie ขอด้วยครับ [email protected] ขอบคุณล่วงหน้าคับ

[pong]

อยากได้ file excel ด้วยเช่นกันครับ
[email protected]
ขอบคุณครับ