หลักสูตรนักวางแผนทางการเงิน

[nanosec]

ุวภา เจริญยิ่ง กรรมการผู้จัดการ บล. ธนชาต ในฐานะตัวแทนสมาคมนักวางแผนการเงินไทย กล่าวในรายการ Smart Money ว่า ชมรมนักวางแผนการเงินไทย ซึ่งมีสมาชิกเป็นธนาคารพาณิชย์ 12 แห่ง บริษัทหลักทรัพย์ 14 แห่ง บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน และบริษัทประกันชีวิต 8 แห่ง ได้ยกระดับขึ้นเป็นสมาคมนักวางแผนทางการเงินไทยแล้ว ทั้งนี้ กำลังอยู่ระหว่างการขออนุญาตและการออกแบบหลักสูตรสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน (Certificate of Financial Planning: CFP) ที่คาดว่าจะแล้วเสร็จพร้อมเปิดรับสมัครผู้เข้าอบรมได้ภายในปีนี้

ปัจจุบันประเทศไทยมีตัวแทนที่ได้รับใบอนุญาตในการขายประกันชีวิตประมาณ 3.3 แสนราย กองทุนรวม 12,900 ราย และนายหน้าค้าหลักทรัพย์อีกกว่า 6 พันราย รวมทั้งหมดประมาณ 4 แสนคน ทั้งนี้ แต่ละกลุ่มต่างก็ทำหน้าที่ขายสินค้าของตนเอง โดยไม่มีการเชื่อมโยงถึงกัน แต่หลักสูตร CFP นี้จะเป็นการผสานและทำให้เกิดความสมดุลกันระหว่าง การเพิ่มความมั่งคั่งด้วยการลงทุน (Wealth Creation) เช่น การลงทุนในกองทุนรวม ตราสารหนี้ และหุ้น เข้ากับการปกป้องรักษาความมั่งคั่ง (Wealth Protection) เช่น การทำประกันชีวิต การขอสินเชื่อที่อยู่อาศัย

ผู้ที่ผ่านการอบรมและได้รับใบอนุญาต CFP จะสามารถให้คำปรึกษาด้านการเงินในทุกมิติเข้าด้วยกัน โดยจะต้องศึกษาข้อมูลของลูกค้าในเบื้องต้น ทั้งเรื่องรายได้ ความสามารถในการยอมรับความเสี่ยง เป้าหมายในการเกษียณอายุ แล้วกำหนดออกมาเป็นแผนการออมเงิน การลงทุน ที่มีวัตถุประสงค์และจำนวนเงินลงทุนหรือเงินออมที่ชัดเจน

แม้ว่าจะต้องเสียค่าใช้จ่ายเป็นอย่างมากในการอบรมหลักสูตร CFP นี้ แต่จะช่วยสร้างให้เกิดผลดีในระยะยาวไม่เพียงเฉพาะผู้ผ่านการอบรม แต่สำหรับผู้ได้รับคำแนะนำก็จะสามารถวางแผนทางการเงินได้อย่างถูกต้องอีกด้วย CFP ยังเป็นอาชีพที่ทำรายได้สูงมากในสหรัฐอเมริกา และกำลังได้รับความนิยมอย่างมากในฮ่องกง สำหรับในประเทศไทยคาดว่าจะต้องใช้เวลาในการอบรมประมาณ 1 ปี แต่ผู้ที่ได้รับใบอนุญาตจะถือเป็นสุดยอดของนักวางแผนที่ให้คำปรึกษาทางการเงินต่างจากใบอนุญาตประเภทอื่น ๆ และจะได้มาตรฐานระดับสากล เทียบเท่ากับ CFP ในต่างประเทศ


ใครพอทราบ เบอร์โทรที่สามารถติดต่อบ้างคับ น่าสนใจดีคับ