พอร์ตการลงทุนคืออะไรครับ

[awev]

ที่บอกว่าปรับพอร์ต กี่% แล้วเงินสดนับไม่นับ อะไรประมาณนี้ มันคืออะไรครับ มันเป็นตัวโปรแกรมในเวปซื้อขาย รึว่าเราเอาเงินที่เรามีอยู่ไปซื้อตัวไหนบาง แล้วเหลือเงินสดเท่าไหร่บ้าง เราเอามาคำนวนเป็น % เพื่อให้ตัวเราเองทราบว่าเอาเงินไปซื้ออะไรบ้างรึว่ายังไงครับ

แล้วเรื่องงบการเงิน อ่านหนังสือเล่นไหนดีครับ
ขอบคุณมากครับ

[Pallas]

พอร์ตโฟลิโอ (Portfolio) คือกลุ่มของการลงทุนของคนๆหนึ่ง หรือกองทุนๆหนึ่ง

ยกตัวอย่างเช่นคุณ awev เอาเงินมาลงทุนในหุ้นทั้งหมด 20,000 บาท โดยนำไปลงทุนใน
หุ้น A 100 หุ้น @ 50 บาท/หุ้น = 5,000 บาท
หุ้น B 100 หุ้น @ 50 บาท/หุ้น = 5,000 บาท
หุ้น C 100 หุ้น @ 50 บาท/หุ้น = 5,000 บาท
และถือเงินสด (หรือฝากธนาคาร) ไว้ 5,000 บาท
เราก็สามารถพูดได้ว่าคุณ awev มีพอร์ตโฟลิโอขนาด 20,000 บาท ประกอบด้วยหุ้น A 25%, B 25%, C 25%, และเงินสด 25%

เมื่อเวลาเปลี่ยนไป มูลค่าของหุ้นแต่ละตัวก็จะเปลี่ยนไปตามราคาตลาด อาจส่งผลให้สัดส่วนการลงทุนในหุ้นแต่ละตัวเปลี่ยนไป เช่น
หุ้น A 100 หุ้น @ 80 บาท/หุ้น = 8,000 บาท
หุ้น B 100 หุ้น @ 50 บาท/หุ้น = 5,000 บาท
หุ้น C 100 หุ้น @ 40 บาท/หุ้น = 4,000 บาท
และถือเงินสด (หรือฝากธนาคาร) ไว้ 5,000 บาท
ขนาดของพอร์ตคุณ awev ก็จะเปลี่ยนเป็น 22,000 บาท ประกอบด้วยหุ้น A 36%, B 23%, C 18%, และเงินสด 23%

เรื่องเงินสดนับไม่นับเนี่ย สำหรับผม ผมจะนับรวมในพอร์ตถ้าเงินสดนั้นเป็นเงินที่ตั้งใจนำมาลงทุนในหุ้น แต่ยังรอให้ราคาหุ้นที่เราเล็งไว้ตกลงมาที่ราคาที่่เผื่อ Margin of Safety ก่อน เงินสดในพอร์ตมีค่ามาก โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่ Mr. Market ลดกระหน่ำซัมเมอร์เซลส์ อย่างในช่วงนี้  

เรื่องหนังสือน่าอ่าน ผมว่ามีกระทู้ในเว็บนี้เขียนแนะนำไว้ค่อนข้างมากแล้ว ลองไปค้นอ่านดูนะครับ

[Coin Flipper]

อ่านคำถามแล้วก็ยังงงงง แต่ที่คุณ Pallas ตอบก็น่าจะเคลียร์นะ

ผมมาตอบเรื่องหนังสือล่ะกัน
แนะนำ "การวิเคราะห์งบการเงิน" เป็นหนังสือที่ใช้ในการสอบ CISA level 1 ของสถาบัน TSI อาจจะวิชาการหน่อย แต่หนังสือเล่มเดียวครอบคลุมทุกอย่าง อ่านได้ตั้งแต่เริ่มต้น จนถึง ขั้นสูง ราคา 400 บาท