MoneyTalk@SET18May14ทิศทางหุ้นยานยนต์&สอนลูกเดินบนเส้นทางรวย

[i-salmon]

MoneyTalk@SET18May14

ช่วงที่ 1 ทิศทางเติบโตกับธุรกิจยานยนต์
1. พิมพ์กาญจน์ เหลืองสุวรรณ ประธานเจ้าหน้าที่ด้านการเงิน บมจ. นามยง เทอร์มินัล (NYT)
2. ประสงค์ อดุลยรัตนนุกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ. พี.ซี.เอส.แมชีน กรุ๊ปโฮลดิ้ง (PCSGH)
3. สมพงษ์ เผอิญโชค กรรมการผู้จัดการใหญ่ บมจ. ไทยรุ่งยูเนียนคาร์ (TRU) -> วันนี้ลาป่วยไม่ได้เข้าร่วม
4. สมพล ธนาดำรงศักดิ์ กรรมการผู้จัดการ บมจ. ฟอร์จูน พาร์ท อินดัสตรี้ (FPI)
ดร.ไพบูลย์ เสรีวิวัฒนา และ นพ.ศุภศักดิ์ หล่อธนวนิช ดำเนินรายการ

Intro หมอเค
• กลุ่มยานยนต์ ถ้ามองสถานการณ์ปัจจุบันก็ไม่ได้น่าเย้ายวนใจ แต่ถ้าเป็นปัญหาชั่วคราวก็น่าสนใจ
• ยอดขายในประเทศน่าจะตกลงราว 5-8% แต่ยอดต่างประเทศเพิ่มขึ้น 10%
• บริษัทที่มาวันนี้ครบวงจร ผู้ผลิตชิ้นส่วนรถยนต์ PCSGH, เปลี่ยนอะไหล่/กันชน FPI, ส่งไปขายผ่านท่าเรือ NYT

PCSGH – ธุรกิจทำอะไร
• ชิ้นส่วนที่ผลิตเป็นกลุ่ม power train ประกอบด้วย 3 ส่วน เครื่องยนต์(ต้นกำลัง) ชุดส่งกำลัง ชุดขับเคลื่อน
o เครื่องยนต์เป็นแหล่งกำเนิดพลัง ชุดส่งกำลังต่อกับเครื่องยนต์ ส่งไปก้านสูบขับเคลื่อนเพลาหมุนส่งไประบบขับเคลื่อนให้ล้อหมุนได้
o ขิ้นส่วน power train สำคัญต้องการความละเอียด แม่นยำ ความทนทาน
o สินค้าเหล่านี้มักจะไม่ค่อยให้เจ้าอื่นทำให้ง่ายๆ ลูกค้าบางรายไว้ใจให้ร่วมออกแบบด้วยซ้ำ
o ชิ้นส่วนที่ทำ เช่น เฟือง,เพลา เป็นต้น
• ผู้ผลิตรถยนต์ 12 ราย ลูกค้า 7 รายทำรถกระบะ เป็นลูกค้าเราทั้งหมด (Toyota, isuzu, Nissan, GM, mazda)
• เป็น 1st tier ขายให้กับบริษัทผลิตรถยนต์โดยตรง
• กำไรของเราเป็นลำดับต้นๆของกลุ่มนี้ ไม่ได้ขึ้นกับว่าเป็น 1st tier, 2nd tier ขึ้นกับความสามารถผู้ผลิต
o หมอเคเสริม %Margin Toyota 10% Honda 7-8%
• บริษัทลูก 3 บริษัท
o Precision work ทำ machining เป็นหลัก Ex. ทำเกียร์ ทำเพลา ต้องการความละเอียดสูงระดับ micron
o Dry casting เป็นธุรกิจฉีดงานอลูมิเนียม Ex. ทำเสื้อ(case)ของสายพานหน้าเครื่อง
o Forging ให้นึกถึงตีดาบ เอาเหล็กมาให้ความร้อน จนนิ่ม ใส่แม่พิมพ์แล้วขึ้นเป็นชิ้นงานที่ต้องการ
o สินค้าส่วนใหญ่ส่งให้ PCW แต่ก็มีสินค้าบางอย่างขายตรงออกจากบริษัทย่อย transaction ระหว่างกันง่ายกว่า
การเป็น holding สามารถให้เราขยายงานไปทำอย่างอื่นได้ง่ายกว่า
o PCSGH ถือหุ้น 100% ทั้ง 3 บริษัท

FPI – ธุรกิจทำอะไร
• FPI ทำ 2 ส่วน OEM ส่งให้ผู้ผลิตรถยนต์/ชิ้นส่วนรถยนต์ กับ REM ส่งให้กับอะไหล่ทดแทน
• เป็น 1stop service ชิ้นส่วนพลาสติกครบวงจร ตั้งแต่ design ทำแม่พิมพ์ injection ชุบผิวบนชิ้นงานพลาสติก เคลือบสี packaging
• ในช่วงที่ผ่านมาทำ accessory เยอะขึ้น เช่น ชุดแต่ง, skirt, spoiler
• เป็นผู้ผลิตและจัดจำหน่ายด้วย ไม่ได้เติบโตจากการผลิตอย่างเดียว มี Replacement part ขายต่างประเทศ ราคาถูกกว่าคุณภาพใกล้เคียง
• ปีนี้ได้ project ต่างประเทศเยอะสุดตั้งแต่ทำมา
• เรามีพันธกิจ ตุรกี อินเดีย มาเลเซีย มี catalog 6 หมื่นกว่ารายการ
• สัดส่วนรายได้การผลิต 55-60% trading 40-45%
• Margin กำไรการผลิต 25-30% กำไรจาก trading 20%
o Trading ค่อนข้างได้กำไรเยอะ เพราะซื้อจาก supplier จำนวนเยอะ
• อะไหล่ทดแทนข้อดีคือราคาที่ใช้ย่อมเยา ราคา after market จะถูกกว่า 60-70% ของ OEM ซึ่งประกันภัยปีแรกอาจจะใช้ของ OEM แต่หลังจากนั้นก็มักใช้ after market
• กันชนเป็นของ FPI เจ้าเดียว
• ตลาด After market ของเราสามารถไปขายอะไหล่กับประเทศอื่นๆในโลกได้
o อายุของรถยนต์อาจจะตายที่ประเทศหนึ่ง แล้วก็ส่งไปที่ประเทศอื่น
o ประเทศเช่น ญี่ปุ่น 3 ปีเปลี่ยนรถ ก็ถูกส่งไปขายต่อประเทศอื่นแทน เช่น รถโฟลค์เต่าที่ mexico มี 2 ล้านกว่าคัน รถเรโนR9ก็ยังมีอยู่ที่ตุรกี
o ประเทศไทยผลิต 2.48 คัน ยอดผลิตทั้งโลก 87 ล้านคัน
o รถที่วิ่งอยู่พันกว่าล้านคัน อายุเฉลี่ย 13 ปี
• เมื่อการผลิตรถยนต์ไม่ดี การซ่อมรถยนต์จะสูงขึ้น อีกจุดหนึ่งคืออุปกรณ์ตกแต่ง มี order ให้เรา design รถเก่าให้สวยขึ้น ได้ project จากดูไบ,โอมาน

NYT – ธุรกิจทำอะไร
• ให้บริการท่าเทียบเรือ
o นึกถึงเวลาคนเดินทางขึ้นเรือข้ามแม่น้ำ เสียเงิน 3 บาท
o รถยนต์เดินทางจากโรงงานมาขึ้นโป๊ะเสียเงินเพื่อขึ้นเรือ
o เราเป็นเจ้าของโป๊ะ
• รับบริการผ่านท่าสำหรับรถยนต์เท่านั้น สินค้าขับเคลื่อนด้วยตัวเองได้(Ro-Ro : Roll on Roll off)
• มีรับรถยนต์เข้ามาด้วย แต่ประเทศไทยมีนำเข้าน้อยมาก
• ท่าเทียบเรือรถยนต์มี 3 แห่ง
o ท่า A5 NYT ที่แหลมฉบัง
o ท่า A1 ที่จริงเป็นท่าผู้โดยสาร แต่การท่าเรืออนุญาติให้รับรถยนต์ได้ (เจ้าของสายเรือ NYK market share 40%)
o ท่า C0 NYTจับมือ NYK เป็นกึ่งคู่ค้ากึ่งคู่แข่ง
o NYK เป็นสายเดินเรืออันดับ 1 ของญี่ปุ่น กิจการ size ใหญ่ระดับโดล
• มีพื้นที่ให้บริการสำหรับโรงงานผลิตรถยนต์ขนมาจอดพักได้ก่อนเข้าพื้นที่ท่าเรือ
o รถยนต์จะถูกขนใส่รถ trailer มาทีละ 6-7 คัน
• รถยนต์ผลิตในไทย 80% ถูกส่งออกผ่านท่าเรือ NYT
o เนื่องจากเป็นท่าเทียบเรือแห่งแรกที่ให้บริการรถยนต์
o ภูมิศาสตร์คือบ้านหลังแรกของบ้านจัดสรร เรือที่มาจากต่างประเทศจะถึงท่าA5 ก่อน ค่าใช้จ่ายเรือที่มาเทียบจะถูกกว่า
o เรามีประสบการณ์มากกว่า 30 ปี จะรู้ความต้องการเจ้าของเรือ/ผู้นำเข้า/ผู้ส่งออก/สายเรือ
- มี software ระบบ identify รถยนต์เป็น barcode ทั้งหมด และ update ข้อมูลให้กลับผู้ผลิตรถยนต์ได้ว่าส่งมาถึงแล้วตำแหน่งใด หากมี defect ต้องแก้ไขสามารถแจ้งให้ทราบได้
- ผู้ผลิตรถยนต์ 18 brand ผ่านเราทั้งหมด
- การจัดการ Ex. เรือ 1 ลำไป 30 เมืองท่า ร้อยกว่าปลายทาง รถที่เข้าพื้นที่ต้องบอกว่าคันไหนลงเรือก่อน ก็ต้องขึ้นเรือทีหลัง
- เรามีระบบช่วยให้ Zero Error ไม่เคยผิดเมืองท่าเลย
- คนขับรถขึ้นไปก็ต้องมีความชำนาญมาก ไม่เช่นนั้นเสียค่าย้าย เสียเวลาเรือ
• ตัวท่าเป็นสัมปทานการท่าเรือแห่งประเทศไทย เหลือ 13 ปี ที่ดินให้รถจอดเป็นที่เช่า
• บริษัทมีซื้อประกันภัย All risks ไว้
• อัตราค่าภาระ(รายได้ของตัวท่า)ถูกควบคุมด้วยการท่าเรือแห่งประเทศไทย ซึ่งกำหนดใช้งานมา 20 ปียังไม่เคยปรับขึ้น
• ค่าสัมปทานน้อย มีบางส่วนขึ้นกับสินค้าที่ผ่านท่า
• รถแต่ละคันราคาไม่เท่ากัน เราเก็บเงินตามปริมาณ กว้าง,ยาว,สูง รวมน้ำหนักด้วย ราคาเฉลี่ยคันละ 850 บาท

PCSGH – ผลดำเนินงาน
• Q156 มีผลจากรถยนต์คันแรกอยู่ พอหมดไปแล้วประกอบกับสถานการณ์การเมือง ทำให้ตกลง แต่ Q456 ก็ยังพอรักษาระดับได้
• ยอดการส่งออกของเราก็สูงขึ้นมาชดเชย
• รายได้ที่ควรเพิ่มขึ้นปกติคือ 2 หลัก (เกิน 10%)
• ปี 55 กำไร 1700 ล้านบาท(มีมาเสริมน้ำท่วม,รถคันแรก) ปี 56 1377 ปี 57 Q1 231 ล้านบาท
• แนวโน้มปี 57 เทียบกับปี 56 ขึ้นกับสถานการณ์การเมืองปัจจุบัน ทุกคนในอุตสาหกรรมก็หวังให้จบลงโดยเร็ว ซึ่งผู้ผลิตก็พยายามส่งออกให้มากขึ้น
o ปี 56 คุณประสงค์เข้ามาช่วยจัดโครงสร้างบริษัทเข้าตลาดหลักทรัพย์
o ปี 57 เป็นห่วง Operation เนื่องจากสถานการณ์การเมือง นักลงทุนก็คาดหวังว่าจะทำกำไรได้ดีไหม ที่ผ่านมาเราทำ margin ได้ดีขึ้นเรื่อยๆจนถึง 21%

FPI – ผลดำเนินงาน
• นโยบายบริษัททำ forward ค่าเงินไว้ตลอดทุก 50 สตางค์ที่ค่าเงินขยับ แต่ที่ผ่านมา 7-8 ปี ได้กำไรมาตลอด แต่ Q456 โดยไป 30-40 ล้านบาท ทำให้ตัวเลขปีก่อนไม่ถึง 200 ล้านบาทตามที่คาดไว้
• ผลดำเนินงาน Q157
o ธุรกิจ after market เป็นช่วงที่ low สุด ลูกค้า 6 zone มีคริสมาสต์ ส่วนที่อเมริกาใต้จะหยุดตั้งแต่ 20Dec-15Jan และมีตรุษจีนในไตรมาส 1 จะไม่สั่งของ
o ตั้งสำรอง 7-8 ล้านบาทจาก NRV(Net realize value) Aging ซึ่งเป็นข้อกำหนด auditor เนื่องจาก สินค้าบริษัทแต่ละตัวไปที่ประเทศหนึ่งๆที่เดียว ถ้ามีปัญหาที่ประเทศนั้นจะไม่มี movement อยู่ใน stock เกิน 3 ปี ตัดมูลค่าเหลือ 0
o สินค้าที่ซื้อจากคู่ค้าเป็นการซื้อขาดจะเป็นสินค้าคงเหลือ
o สินค้าต้องขายประเทศเจาะจงแต่ละรุ่นไม่เหมือนกัน model ไหนขายที่ไหนต้องเจาะจง รถแปลกๆ margin จะดี แต่ก็รับความเสี่ยง
o ตอนนี้มาเน้นจัดการ NRV Aging ถ้าทำได้ตรงนี้ก็เป็นกำไร
o คิดว่าปีนี้ก็น่าจะดีสุดของ FPI
o ขยายกำลังผลิตไป แต่เราไม่มีที่เก็บสินค้า กำลังสร้าง warehouse อยู่
o Project OEM ไม่ค่อยดี 5-7% ทำ after market กำไร 30% ดีกว่า
o สินค้าต้องมี value added ถึงจะกำไรดี เช่น ทำ r&d, สร้าง performance item
• หมอเคถาม คุณสมพลเป็นนักสะสมค้นหาแม่พิมพ์ ถ้ามีตัวที่เก่า ขาดแคลนเอามาขายก็ได้ราคาดี?
• คุณสมพลตอบ รถปี 1962 ราคาขายตัวละ 100 เหรียญ มันจะกลายเป็นรถพิพิธพัณฑ์ ขึ้นกับจำนวนแม่พิมพ์คู่แข่งเยอะ ถึงจะเก่าราคาก็ไม่ดี

NYT – ผลดำเนินงาน
• เติบโตตามการส่งออกแต่ปริมาณรถยนต์ที่ผ่านท่าไม่ได้เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ เพราะเราทดลองให้ C0 รับเรือและเอารถยนต์ผ่านท่า 6 หมื่นคัน ซึ่งท่านั้นไม่ได้ใช้ software เรา
• มีพื้นที่จอดพักรถยนต์ซึ่งคอยสนับสนุนรายรับ
• ของเรารายได้อาจจะน้อย แต่ NPM 30% up
• ท่า C0 NYT ถือหุ้น 20% อีก 3 ปีข้างหน้ามี option ซื้อเพิ่มอีก 29% จาก NYK ในราคาที่ตกลงแล้ว
• Capacity เรารับได้ 1.2 ล้านคันต่อปี แต่ถ้าเรือเข้ามาพร้อมกัน 4-5 ลำจะไม่สามารถรับได้ เพื่อให้สายเรือผู้ส่งออกมีความสุข ถ้ามีพื้นที่จอดรถรอได้มากขึ้นน่าจะรับได้ 1.5 ล้านคัน
• ปี 2016 จะผลิต 1.5 ล้านคัน A5+A1 คงจะรับไม่ได้ จึงต้องมีแผนขยาย เป็นเหตุให้เราจับมือกับ NYK ซื้อท่า A0 จาก ฮัทชิสัน
• สินค้าหลัก C0 เช่น project Cargo, สินค้า stpi พวก plant, module ใหญ่ๆ
• ประเมินรายได้ปี 57 เทียบกับปี 56 คาดการณ์ตัวเลขยอดส่งออก 1.2 ล้านคัน : 1.1 ล้านคัน เรากิน market share 80% อย่างน้อยก็น่าจะเพิ่มตามสัดส่วนนั้น

PCSGH
ที่ผ่านมาใช้โจทย์จากตลาดทุนอย่างไร?
• ได้เงิน IPO 3 พันกว่าล้าน เอามาใช้หนี้เงินกู้ เหลือเงิน 200-300 บาท
• Capacity ปกติต้อง design กำลังผลิตให้พอดี แต่จะใช้จริงขึ้นกับลูกค้าขายได้ดีแค่ไหน ตอนนี้ Run อยู่ราว 80% ยังไม่จำเป็นต้องเพิ่ม มีแค่ใช้เงินทุนหมุนเวียน
• มี project ที่เสนอตอน filing ยังไม่จบก็คงต้องใช้เงินทุนตรงนั้น
ความเสี่ยงที่กังวล
• สถานการณ์การเมืองจะดึงให้ยอดขายตกแค่ไหน
• ทางเราไม่ได้อยู่เฉยก็พยายามขยายงานออกไป
o เดิม 90% อยู่กับรถกระบะ ก็พยายามขยายไปที่ passenger car หรือ big bike หรือรถบรรทุกใหญ่ ซึ่งจะได้ยอดขายมาชดเชย
o เราลดต้นทุนได้อย่างต่อเนื่อง เลือกซื้อเครื่องจักร/design สายการผลิตเอง/ทำอุปกรณ์ช่วยผลิตเองโดยทีมวิศวกร 200 กว่าคน จึงไม่ต้องจ้าง expert ที่อื่นมา
• โคราชก็ไม่ได้ขาดแคลนคน ส่วนใหญ่ก็เป็นคนพื้นที่
• ยกตัวอย่าง แขนกลที่ใช้ในสายการผลิต เริ่มทำเป็น automation มากขึ้น knowhow อยู่ที่มือ,นิ้ว,สมองที่ควบคุมแขนกล ซึ่งเราทำเองได้เองรวมทั้งซ่อมบำรุง ถ้าเป็นที่อื่นต้องจ้างคนมาช่วยทำ
• AEC มองเป็นโอกาสของอุตสาหกรรมไทย ประเทศใกล้เคียงก็เป็นเกษตรกรรมทั้งสิ้น จากประชากร 60 ล้านเป็น 600 ล้านคน ซึ่งจำเป็นต้องใช้รถเพื่อการพาณิชย์หรือรถกระบะ และไทยก็เป็นฐานในการส่งประเทศใกล้เคียงได้ ยอดการผลิตน่าจะสูงมากขึ้น

FPI
ความเสี่ยงที่กังวล
• ขายสินค้า 121 ประเทศทั่วโลกมี diversify ความเสี่ยงอยู่แล้ว บางปีเจออียิปต์,ลิเบีย,เวเนซูเอล่า ซึ่งกระจายความเสี่ยงออกไปแล้ว
• ที่กังวลคือค่าเงิน 88% export 12% domestic ปีนี้ที่มองไว้ 32.5 บาท/US ปีก่อน 30-31 บาท/US
• อ.ไพบูลย์เสริม ค่าเงินก็มีอ่อนมีแข็ง ถ้าเศรษฐกิจกลับมาดีก็เงินแข็งได้

NYT
ความเสี่ยงที่กังวล
• โครงการรัฐบาลที่สนับสนุน eco car ใน phrase ถัดไปกลัวจะล่าช้า และบริษัทรถยนต์ไม่อยากคอยก็ไปใช้ประโยชน์ BOI กับประเทศอื่น
• การย้ายฐานคงไม่ใช่เรื่องง่าย แต่คิดว่าห่วงคงเป็นอันใหม่ที่จะลงทุน
• ถ้ารวม Eco car ปี 2016 ที่คาดไว้ควรผลิตได้ 3 ล้านคัน


ช่วงที่ 2 สอนลูกเดินบนเส้นทางรวย
1. ดร.สมจินต์ ศรไพศาล ( CEO บลจ.ทหารไทย )
2. ตรีนุช วงศ์สารคาม (วีไอแบบบ้านๆ)
3. ธันวา เลาหศิริวงศ์ (อดีตนายกสมาคมไทยวีไอ)
4. ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร (ผู้เชี่ยวชาญการลงทุน)
ดร.ไพบูลย์ เสรีวิวัฒนา และ อ.เสน่ห์ ศรีสุวรรณ ดำเนินรายการ

Intro
• อ.ไพบูลย์ อยากให้ประโยชน์กับคนรุ่นใหม่ และอยากให้สอนลูก
• อ.เสน่ห์ วันนี้อบรมเพื่อสอนลูกพื่อไปสู่ดี รวย สวย หล่อ พอเพียง ชื่อเสียง สังคม

แต่ละท่านมีลูกกี่คน?อายุ?สถานที่เรียน?
คุณธันวา
• มีลูก 2 คน ลูกสาวคนโตอายุ 29 ปี ลูกชายคนเล็กอายุ 21 ปี
• ทั้งคู่เรียนมัธยม 1-6 สาธิตปทุมวัน
• คนโต ผู้หญิง อายุ 29 เรียนปริญญาตรีปี 4 ตอนนี้ไปเรียนที่อเมริกาที่ Seattle เรียน Econ แต่อยากเรียนอย่างอื่นเพิ่มคือ Drama production เป็น Double major และทำงานเป็น stage manager ของมหาวิทยาลัย เป็นละครเวที
• คนเล็ก ลูกชาย อายุ 21 ปี เรียนปริญญาตรีปี 1 ด้าน Business กับ Finance ที่ michigan
• สอนลูกทั้ง 2 คน ว่าวางแผนการเงินเป็นเรื่องสำคัญ

คุณนุช
• มีลูกชาย 1 คน เรียนม.1 อายุ 13 ปี เรียนที่โรงเรียน Niva international
• ที่ส่งลูกเรียนอินเตอร์เพราะเห็นภาษาอังกฤษสำคัญ สามีก็ทำงานเจริญก้าวหน้าดีด้วยภาษาอังกฤษ
• ปกติประหยัด แต่ลงทุนกับการศึกษาลูก ซึ่งปันผลจากหุ้นก็พอจ่ายได้
• สอนให้คิดเองเป็น ทุกอย่างเกิดจากเหตุผล
• ลูกไม่เล่นเกมออนไลน์ ใช้โทรศัพท์ไม่ได้เป็นเนทซิม เพราะสอนว่าเป็นรายจ่าย ไม่ได้มีรายได้เอง
• เลี้ยงให้มีความภูมิใจในตัวเอง จะไม่ค่อยไปฝากชีวิตกับออนไลน์เท่าไร

ดร.สมจินต์
• มีลูก 3 คน คนโตสูกสาว 21 ลูกชาย 19 คนเล็กลูกชาย อายุ 16 ปี
o คนโต กำลังขึ้นปริญญาตรีปี 4 BBA จุฬา
o คนกลาง industrial design ที่สถาปัตย์ จุฬา
o คนเล็ก กำลังขึ้นม. 5 ที่สาธิตจุฬา
• ที่เรียนสาธิตจุฬาฯ ไม่ได้เรียนอินเตอร์เพราะ ลูกๆก็มีภาษาอังกฤษดีใช้ได้ เรื่องสำคัญคือการสร้างความเชื่อมั่นในตัวเอง ให้มีความสุข มีความกล้าหาญที่จะนำที่แสดงความคิด ซึ่งสาธิตจุฬาฯก็เป็นที่ที่ดีแห่งหนึ่ง ที่สำคัญไม่น้อยกว่าโรงเรียนคือโรงเรียนที่บ้าน ซึ่งผู้ใหญ่สำคัญมากว่าเด็กจะโตมาดีหรือไม่ดี คือจากพ่อแม่ อย่าโทษแต่โรงเรียน
• จากการศึกษาวิชาเศรษฐีหนังสือเกาหลี คนเหล่านี้เรียนรู้อย่างมากจากครอบครัว พ่อแม่เป็นผู้สอนสิ่งนี้ให้กับเขา เช่น จอห์น ดี ร้อกกี้เฟลเลอร์ ให้เงินลูก 30 เซ็นต์ให้จัดสรรเงิน 3 ส่วน ให้ใช้จ่าย เก็บออม และทำบุญ ทุกวันอาทิตย์ให้ลูกมารวมกันแล้วเอาบันทึกมารายงาน ถ้าใครทำได้ตามนั้นจะได้คำชมเชย ใครผิดพลาดถูกตำหนิ
• ลองสังเกตจากหลายคนเป็นสิ่งที่สอนจากที่บ้าน จัดที่นอน,การทานอาหารไม่มูมมาก
• เรื่องสำคัญถัดจากเลือกโรงเรียน คือเลือกเพื่อน เทคนิคหนึ่งที่มักใช้คือ ถามลูกว่าใครเป็นคนที่เรียนเก่งสุดในห้อง ใครเป็นคนมีบุคลิกภาพที่ดี ใครมีเสน่ห์น่าสนใจ
• มงคล 38 ประการ ไม่คบคนพาล ให้คบบัณฑิต บูชาบุคคลที่ควรบูชา อยู่ในถิ่นอันสมควร http://th.wikisource.org/wiki/%E0%B8%A1 ... %E0%B8%95
• เราต้องยอมรับว่าสอนลูกไม่ได้ตลอดเวลา ถ้าสร้างสภาพแวดล้อมที่ดีเขา หาเพื่อนที่ดีแบบอย่างที่น่าสนใจ ประวัติศาสตร์คนที่สำเร็จ สร้างคุณค่าให้สังคมเขาจะได้แบบอย่างที่ดี เชื่อว่าทุกๆบ้านใส่ให้เขาได้
• เป็นแบบอย่างที่ดีให้เด็กๆ ผมก็มีแบบอย่างตั้งแต่สมัยคุณแม่ ท่านขยันทำงาน ใส่ใจคนรอบข้าง หาอาหารไปแบ่งปันคนที่ลำบากกว่า

บนเส้นทางรวย ที่เรามีอิสรภาพทางการเงิน เราสอนอะไรลูก?
คุณธันวา
• สมัยเป็นคุณพ่อมือใหม่ ลูกกำลังจะเข้าเรียนอนุบาล/ป.1 ขับรถไปกลับลูกแล้วชี้ให้ดูบ้านหลังใหญ่ แล้วบอกว่าต้องตั้งใจเรียน ขยันทำงานจะได้มีบ้านแบบนั้น แล้วลูกก็ถามกลับมาว่าสมัยป๊ะป๊าเรียนไม่เก่งใช่ไหม?
• ชีวิตคนเรามีซัก 50 ล้าน หรือ 100 ล้านก็ใช่ไม่หมดแล้ว ดังนั้นในชีวิตเราควรมีมิติอื่นด้วยไม่ใช่แค่เงิน วันนี้ก็ได้รวบรวมกับลูกว่าได้สอนอะไรกันบ้าง
• ควรรวยในแง่ประสบการณ์ด้วย ชีวิตเขาไม่ใช่แค่ทำงาน
o ส่วนตัวคิดว่าควรทำงานสัก 10-15 ปีอย่างน้อย
o รู้สึกชื่นชมและภูมิใจ ถ้าย้อนกลับไปได้แล้วมีอิสรภาพทางการเงินเมื่อเรียนจบก็จะทำงานอยู่ดี ผมได้เรียนรู้อะไรมาก ทั้งสมหวังและผิดหวัง การทำงานในสภาวะกดดัน ได้เฉลิมฉลอง หรือแย่เมื่อไม่ได้อย่างที่เป็น จะไม่เร่งให้เขาไปลงทุน แต่อยากให้ทำงานอยู่
o เส้นทางรวยด้านประสบการณ์ ซึ่งถ้าอยากลงทุนวันนั้นจะช่วยเป็นพื้นฐานในการลงทุน

ดร.นิเวศน์
• เรื่องบริหารเงินทองถึงเวลาก็จะมาสนใจเอง
• เขาไม่ได้อยากทำงานประจำหนักๆ ชอบงาน creative งานสนุก

คุณนุช
• เขาจะพึงพอใจเรื่องได้ปันผลสม่ำเสมอ เขารู้ว่าปันผลส่งเขาเรียน
• เคยให้ไปฝึกงานในร้านก๋วยเตี๋ยว ร้านคอม
• ตอนนี้เป็นร้านมือถือก็มีความคิดอยากรับมือถือมาขายที่ตู้ร้านที่ว่างอยู่
• ไม่ได้ให้เงินเยอะมาก ถ้าอยากได้อะไรก็เอาเงินเก็บมาสมทบ
• เขาเคยซื้อการ์ดยูกิ เห็นเพื่อนเล่นเอามาตกแต่งลายใหม่ เอาสติกเกอร์เคลือบเอาไปขายก็ได้เงินเยอะ เขาบอกตอนนี้ได้ทุนคืนแล้ว ที่เหลือเป็นกำไร บางทีก็เอาตัวขายไม่ดีไปขายพ่วงกับอีกตัวที่ขายดี
• เท่าที่ดูชอบงานค้าขาย ตกแต่ง ดีเจ งานเกี่ยวกับค้นพวกประวัติ

ดร.สมจินต์
• สนับสนุนความคิดคุณธันวา ในช่วงต้นการทำงานให้ใช้ 1 สมอง 2 มือทำงานให้เต็มที่ เหมือน Peter lynch บอก learn to earn
• ความสุขจากการมีเงินมากขึ้น สู้ไม่ได้กับการที่สอนหนังสือแล้วเด็กเข้าใจ มีประกายตาที่มีความสุขในการเรียนรู้ หรือเป็น fund manager บริหารเงินเติบโต หรือเป็นพ่อครัวทำอาหารแล้วลูกค้ากลับมากิน ความสุขแบบนี้ลุ่มลึกมาก
• ซิกซิกลาร์ ถ้าทำให้คนอื่นอย่างได้สิ่งที่เขาอยากได้มากเพียงพอ เราจะมุ่งแต่การหาเงินทองให้มาก อาจไม่ถูกต้อง แต่เร่ิมต้นจากการให้บริการใครอย่างไร เป็นจุดเริ่มต้นของ purpose driven life
• เราเกิดมาเพื่อทำประโยชน์อะไรให้สังคม ถ้าเราสนุกกับงาน มีฉันทะในงาน (inspirational joy) จะเป็นพลังพื้นฐานที่สำคัญที่สุด ซึ่งมั่นใจว่าเงินทองจะเข้ามาเอง เป็นเหตุและผลกัน
• จากเงินทองตรงนั้นถ้าเขาเรียนรูู้กระบวนการควบคุมตัวเองในเรื่องใช้จ่าย ก็จะมีเงินเหลือ และเอาไปลงทุนได้ อยากเรียกกระบวนการนี้ว่าการแปลงหยาดเหงื่อให้เป็นทรัพย์สิน
• สิ่งสำคัญคือเราจะไม่ให้เหงื่อนั้นทิ้งไปเปล่า เราต้องสร้าง เก็บออมและสร้างทรัพย์สินขึ้นมา
• อ.เสน่ห์เสริมว่า อย่างดร.ไพบูลย์ก็เป็นตัวอย่างที่ดี มีเงินมีอิสรภาพทางการเงินแล้ว แต่ก็ยังรักที่จะทำงานสอนนักศึกษาก็ลำบากและยังต่อเกษียณอายุราชการออกไปด้วย

คุณธันวา
• 3 อย่างที่เป็นพื้นฐานให้เป็นคนมีคุณภาพ 1) ซื้อสัตย์ 2) มีวินัย 3) มีความรับผิดชอบ
• สุดท้ายขึ้นกับตัวเขาเอง เราสอนเขาก็ฟังอาจได้สัก 40-50% สู้ไม่ได้กับเขาไปมีประสบการณ์เอง
• อย่างการทำกิจกรรมระหว่างเรียนเขาก็บอกว่าเป็นสิ่งที่ช่วยได้มาก ทำให้รูัว่าจะติดต่อแต่ละคนก็ต้องใช้วิธีต่างไป
• อยากให้เขามีประสบการณ์หลากหลายและได้ไปเจอเอง

ดร.สมจินต์
• การเรียนรู้จากความผิดพลาดก็ดี และก็เรียนรู้จากคนอื่นได้อย่างที่คุณนุชสอนลูกให้รู้จักคิดจากเหตุจากผล
• ได้มีโอกาสสอนที่โบส์เรื่องเงิน 4 วิธี
1) หาเงิน - หาอย่างสุจริต
2)ให้เงิน - ด้วยใจกว้างขวาง
3) ใช้เงิน - อย่างชาญฉลาด
4) ลงทุน - อย่างระมัดระวัง และต่อเนื่อง
• หาเงิน: สมัยเด็กก็เคยได้มีโอกาสค้าขาย แต่รุ่นลูกไม่มีก็หาหนังสือดีๆให้เลือกอ่านแล้วมานำเสนอให้พ่อแม่ฟัง แล้วให้เงินรางวัล
• ให้เงิน : สิ่งที่ยากคือออมเงินให้ได้ เพราะคนสมัยนี้ใช้เงินซื้อความสุขแล้วเก็บไม่ได้จนกว่าจะเรียนรู้ความสุขที่ลุ่มลึกกว่า เช่นการให้ความที่ยากลำบากหรือการทำบุญ
• บทเรียนที่เขาชอบคือ เราจะออกเงินให้ทั้งหมดถ้าเขาซื้อหนังสือความรู้ แต่ถ้าซื้อเกมจะช่วยออกแค่ครึ่งหนึ่ง ซึ่งพี่น้องต้องไปคิดหารือกันและตัดสินใจเอง
• ลงทุน : เคยให้คุณเอ ช่วยอธิบายการลงทุนให้ แล้วทุกเดือนก็จะคอยถามว่าจะลงทุนเท่าไร ซึ่งเขาก็จะแข่งกัน
• การใช้เงิน : เรื่องซื้อแบรนด์เนม ประเด็นอยู่ที่ใช้งานคุ้มค่าในราคาเหมาะสมไหม
• ห้ามซื้อแบรนด์เนมของปลอม เป็นการหลอกตัวเอง และหลอกคนอื่น
• หลีกเลี่ยงการซื้อของถูกที่ไม่ทานทาน

ดร.นิเวศน์
• ไม่ได้สอนลูกให้หาเงินเพราะเขาก็ไม่จำเป็นต้องหาและไม่ใช่ความชอบ
• พยายามดูว่ายีนเขาเป็นยังไง จุดอ่อนจุดแข็ง แล้วพยายามสนับสนุน อย่างไปทำงานที่เงินไม่พอก็ให้เงินช่วย
• เรื่องลงทุนต่อไปก็คงให้สอนให้หาคนช่วยบริหารหรือไม่ก็กองทุน
• ที่ส่งลูกเรียนอินเตอร์ตอนป.1 เพราะคิดว่าภาษาสำคัญ

คุณนุช
• เรื่องหุ้นคิดว่าอยู่ในชีวิตประจำวันเขาอยู่แล้ว อย่างบทความคุณธันวาหรืออ.นิเวศน์ก็เอามาอธิบายให้เขาฟัง
• เงินเก็บเขาก็ชวนมาลงทุนในหุ้นได้ปันผลมาก็เก็บยาวๆเขาก็รู้สึกบวก
• อย่างการเรียนอินเตอร์ ก็สอนเขาด้วยว่ามีความรู้เหนือกว่าคนอื่นแต่อย่าไปใช้ข่มเขา ไม่งั้นไม่ให้เรียน ถ้ามีโอกาสมากกว่าก็ให้เอาไปใช้ในทางสร้างสรรค์

ดร.สมจินต์
• เรื่องภาษาหรือโรงเรียนอินเตอร์ก็เป็นเรื่องสำคัญ ถ้าไม่ได้ส่งลูกเรียนก็มีทาง SEED มีหนังสือ/mp3 เสียงช่วยในการเรียนรู้ เอามาให้ลูกอ่านหรือให้ฟังก่อนนอนก็จะได้เรียนรู้คุณธรรมจากนิทานและนิสัยรักการอ่านด้วย
• ต้องเป็นแบบอย่างด้วยเพราะลูกเรียนรู้จากการเลียนแบบ เราใช้เงินเป็นประโยชน์ อดออม ลงทุนอย่างต่อเนื่องหรือเปล่า
• รายได้ ลบ รายจ่าย เหลือ กำไร : มีวินัยที่สำคัญ 3 ประการ คือ พากเพียรในการทำงาน พอเพียงในการจับจ่าย เพลิดเพลินในการลงทุน
• ถ้ายังลงทุนเองไม่ได้ก็ใช้กองทุนรวมเป็นทางเลือก TMB มี automatic investment plan

อ.เสน่ห์พูดปิดท้าย
• สอนลูกพื่อไปสู่ดี รวย สวย หล่อ พอเพียง ชื่อเสียง สังคม ต้องมี 5 Q
1) IQ(intelligence quotient) - ความฉลาดทางปัญญา
2) EQ(Emotional quotient)- ความฉลาดทางอารมณ์ เป็นตัวเพาะบ่มทางปัญญา
3) AQ(Adversity quotient) - ความฉลาดอดทนในการฟันฝ่าความยากลำบาก
เด็กยุคนี้ขาดความอึดถึก พยายามหาทางลัด
4) MQ(Moral quotient) - ความฉลาดมีศีลธรรม
5) SQ(Social quotient)- ความฉลาดทางสังคม อยู่ในสังคมได้และเป็นประโยชน์กับสังคม


Money talk ครั้งต่อไป
• วันอาทิตย์ที่ 8 มิ.ย.57
• หัวข้อ 1 ข้อคิดบนเส้นทางรวย (แขกรับเชิญ คุณดนัย จันทร์เจ้าฉาย, คุณวีรณัฐ โรจนประภา)
• หัวข้อ 2 วิถี VI ไทย (แขกรับเชิญ โจ ลูกอีสาน, คุณฉัตรชัย วงศ์แก้วเจริญ, ดร.นิเวศน์)
• เปิดจอง วันเสาร์ที่ 31 พ.ค.57 ตั้งแต่ 7.00 น.

ประชาสัมพันธ์อบรม
o 31/5 ที่ โรงแรงโฟร์วิงค์ จัดโดย Nida ก้าวย่างสู่ความมั่งคั่ง (อ.ไพบูลย์,อ.นิเวศน์,อ.เสน่ห์)
o 11/6 ที่ โรงแรมเรเนสซองค์ ราชดำริ บลจ.กรุงศรีฯ จัดสัมมนา สู่ความมั่งคั่งครึ่งปีหลัง 57
ได้โควต้าแบ่งมา 100 ที่จะประกาศรับจองทาง Facebook
o 1/7 ที่ ศูนย์สิริกิตต์ จัดโดยตลาดหลักทพรัย์ หัวข้อวิเคราะห์หุ้น MAI โดย นักวิเคราะห์ 4 คน ให้ติดตามข้อมูลจากตลท.

ขอขอบคุณอ.ไพบูลย์ ผู้ดำเนินรายการและแขกรับเชิญ,ตลท.,sponser และทีมงานMoney talk และผู้เกี่ยวข้องทุกท่าน
หากมีข้อผิดพลาดเพิ่มเติมอย่างไรช่วยเสริมได้นะครับ

[Samkok]

ขอบคุณครับ พี่บิ๊ก

[world117]

ขอบคุณมากครับ
รอติดตาม รุมหลังงาน ต่อนะครับ

[JobJakraphan]

ขอบคุณครับ ผมยังไม่ถึงบ้านเลยครับ

[ลูกหิน]

ขอบคุณมากๆครับ

[boong24]

หนังสือ ที่ ดร.สมจินต์ แนะนำ "วิชาเศรษฐี" ครับ
http://www.naiin.com/product/detail/380 ... 0%E0%B8%B5

[theenuch]

ขอบคุณมากค่ะน้องบิ๊ก

[RnD-VI]

ขอบคุณมากครับ
ขอเพิ่มเติมในส่วนของท่าเรือ C0 ที่ตอนนี้ NYT ถือหุ้นอยู่ 20 % แต่สามารถซื้อหุ้นเพิ่มได้อีก 29 % ตามลราคาที่ตกลงกันไว้ 800 ล้านบาทครับ โดยใช้เงินจาก IPO มาซื้อครับ

[amornkowa]

ขอบคุณครับ

[csoon]

ขอบคุณมากค่ะ

[sai]

ขอบคุณครับ

[Au Gratin]

ขอบคุณครับ

[GG]

ขอบคุณมากๆครับ

[theenuch]

นำ slide บรรยากาศ Monry Talk@SET ครั้งนี้ จาก fb money talk มาฝากค่ะ

https://www.facebook.com/MoneyTalkTV/po ... 8354921986

[ReRedrum]

ขอบคุณมากครับ

[Akkapun]

ขอบคุณมากครับ สาระเยอะมาก

[CONNICHIWA]

ขอบคุณครับ

[nutsopon]

ขอบคุณครับ

[1154]

ขอบคุณครับบิ๊ก

[a_tar_7]

ขอบคุณมากครับ