Asset Allocation เทียบโดยมูลค่าต้นทุน หรือว่า มูลค่าตลาด?

[Livingman]

Asset Allocation ปกติแล้ว ใช้เปอร์เซนต์  โดยเทียบมูลค่าต้นทุน หรือว่า เทียบมูลค่าตลาดอ่ะครับ แบบไหนประสิทธิผลสูงกว่ากันครับ

[kornjackrit]

ผมไม่เคยศึกษาเรื่องนี้ิอย่างละเอียดนะครับ
แต่ส่วนตัวผมเห็นว่าใช้มูลค่าตลาดน่าจะดีกว่านะครับ
เพราะมันสะท้อนมูลค่าที่แท้จริง ณ ช่วงเวลานั้นๆอะคับ

เหมือนกับการที่เราต้องไม่หลอกตัวเอง
เวลาหุ้นลงต่ำกว่าต้นทุนว่า "เราไม่ขาดทุนเพราะเรายังไม่ขาย"
ทั้งๆที่จริงๆแล้วเราขาดทุน

ปล. ขอรอฟังคำตอบจากผู้เชี่ยวชาญด้วยอีกคนครับ
 :oops:

[TheHee]

ใช้ Market Priceดีกว่าครับ

เพราะว่านอกจากเราจะได้เห็นถึงตัวเลขที่แท้จริงของมูลค่าการลงทุนแล้ว
มันยังช่วยให้เรารู้ว่าเราควร re-balanceไปในทิศทางใด แต่ว่าต้องแยกบรรทัด "กำไร/ขาดทุน หัก เงินลงทุนเพิ่ม" นะครับ ไม่อย่างงั้นเงินลงทุนเพิ่มจะแสดงเป็นกำไร ทำให้เวลาre-balanceมันอาจจะทำให้ตัดสินใจพลาดได้

[TheHee]

ใช้ Market Priceดีกว่าครับ

เพราะว่านอกจากเราจะได้เห็นถึงตัวเลขที่แท้จริงของมูลค่าการลงทุนแล้ว
มันยังช่วยให้เรารู้ว่าเราควร re-balanceไปในทิศทางใด แต่ว่าต้องแยกบรรทัด "กำไร/ขาดทุน หัก เงินลงทุนเพิ่ม" นะครับ ไม่อย่างงั้นเงินลงทุนเพิ่มจะแสดงเป็นกำไร ทำให้เวลาre-balanceมันอาจจะทำให้ตัดสินใจพลาดได้

ตัวอย่าง