Thai Value Investor การลงทุนแบบเน้นคุณค่า ลงทุน VI หุ้นวีไอ Webboard

ตอนนั้นมีเหตุการประท้วง แล้วมีการยิงกัน

การค้าทำอะไรไม่ได้ ก็เลยไปยืนดูจอที่วี ที่ JF ธนาคม ภาพ CNN ฉายซ้ำ มีคนเดินหนีที่ริมกำแพง แบบค่อยๆเดินนะ จำภาพได้ เดินแบบกลัวๆ และแล้วก็มีการถ่ายภาพจากด้านหลัง คือคนยิงอยู่ด้านหน้า

ปัง

คนก็ล้มลง แต่ภาพมีการฉายซ้ำไป ซ้ำมา

ผมเองไม่ขอยืนยันนะว่า เป็นภาพที่ยิงในเมืองไทย หรือที่ไหน หรือตัดต่อ หรืออย่างไร

คือ ผมเห็นในทีวี และก็เห็นกระดานหุ้นแดงหมดเลย

( ไม่คุยต่อประเด็นการเมืองนะ )

เอาเรือ่งหุ้น ผมเองก็มาคิดดูว่า โห บ้านเมืองลุกเป็นไฟขนาดนี้

หากกว่า ประเทศไทยเจ๊ง เงิน 1 ล้าน เหลือเท่าไร ผมคิดของผมเองนะ ว่าเหลือ 0

หากประเทศไทยไม่เจ๊ง แล้วสถานการณ์ กลับมาดี เงิน 1 ล้าน ก็เหลือ 1 ล้าน เท่าเดิม

ส่วนหุ้น 1 ล้าน ณ เวลานั้น ที่ฟลอ กันอยู่ ผมคิดว่า หากประเทศไทย เจ๊ง หุ้น 1 ล้านก็เหลือ 0

แต่หากประเทศไทยไม่เจ๊ง หุ้น 1 ล้าน น่าจะมีมูลค่ามากกว่า 1 ล้าน

ผมก็เลยซื้อไป 4 แสนบาท ซื้อ bbl ราคาประมาณ 60 เคาะที่ฟลอ จำได้แม่นว่า เดินไปที่เค๊าเตอร์ แล้วบอกพนักงานซื้อ bbl 4 แสนบาท ที่ฟลอ พนักงานถามว่า ขายเท่าไร ผมบอกว่า ซื้อ ซื้อ ซื้อ ซื้อไปกี่หุ้นจำไม่ได้ จำได้แต่ว่า ใช้เม็ดเงิน 4 แสนบาท

และไม่เคยเปิดดูหุ้น ไม่มีอินเตอร์เน็ต ไม่เคยโทรไปถาม

ผ่านไป 7 เดือน ผมขายได้ที่ราคา ประมาณ 100 บาท

ก็เล่าให้ฟังเฉยๆ ลองต่อยอดความคิดกันเอง จะผิด จะถูก วิจารณ์ได้ จะได้ด้วยดวง หรือ ฝีมือ ก็ว่ากันไป

และอย่ามาต่อว่านะ คนกำลังจะตาย ยังมาคิดเรื่องหุ้นอีก

แน่นอนครับ ผมต้องคิดเรื่องหุ้นแน่นอน เพราะผมเป็นคนบ้า หุ้น คริๆ

อยากทำตามมั่งอ่ะ

ว่าแต่ว่าผมจะเอาเงินสี่แสนมาจากไหนครับพี่เจ๋ง  :8)

อ่านของพี่แล้วค่อยมีกำลังใจถือหน่อย
ขอบคุณครับ

ในเหตุการณ์วิกฤตต่างๆ ตลาดหุ้นได้สร้างคนรวยใหม่ๆอยู่เสมอ
ผมเชื่อว่าคนที่ทำกำไรได้เป็นกอบเป็นกำใน thaivi ก็เกิดขึ้นใน
สมัยเศรษฐกิจพังทลายในสมัยลดค่าเงินบาท หลายคน  ได้แต่หวัง
ลึกๆว่าตนเองจะเป็นหนึ่งในคนเหล่านั้น  ประเทศไทยคงไม่ล่มจม
ตอนนี้หรอก
  ( แหะๆ ปลอบใจตัวเองเพราะตอนนี้ Port แดงเถือก)

ก่อนปี 40 มีญาติมาชวนที่บ้านเล่นหุ้น เอาตึกไปค้ำ เล่น Margin ยิ่งเล่นยิ่งได้

ตอนแรกที่ดินก่อน ได้เงินง่าย แต่ไม่เร็วพอ หุ้นมันเร็วกว่ามาก จิ้มขึ้นจิ้มขึ้น เงินมันหาได้ง่าย ก็เอาตึก 2 ตึกไปค้ำ เล่น Margin เกือบๆ 300 ล้าน แล้วก็วิกฤต หุ้นตกจาก 1700 จุด เหลือ 600 กว่าจุด ตอนนั้นที่บ้านถอยแล้ว ไม่อยู่ต่อ ญาติบอกใจไม่สู้ ถือไว้เดี๋ยวมันก็กลับขึ้นไป

ตอนนั้นก็ไม่รู้ใครจะผิด ใครจะถูก แต่เราถอย ขายหมดเกลี้ยง เพราะแบกดอกไม่ไหว สุดท้ายต้องขายตึก 2 เหลือตึก 1 ไว้ จำได้ว่าเคยมีคนพูดว่า "ตัดอวัยวะ เพื่อรักษาชีวิต" กระชับ ได้ใจความ

หลังจากขายหมดแล้ว ก็อยู่แบบกระดิกแทบไม่ได้ เก็บเงินใช้หนี้อย่างเดียว ใช้หนี้เกือบ 8 ปี ถึงจะพอมีกระแสเงินสดให้เริ่มคิด เริ่มทำอะไรต่อ

แต่ช่วงนั้น มันไม่เหมือนตอนนี้ ตอนนั้นอะไรๆ ก็ดูจะง่ายไปหมด จับอะไร เป็นเงินเป็นทอง มันคือฟองสบู่ รอวันแตก คงคล้ายๆ เวียดนามตอนนี้

BBL ผมขายไป 134
ว่าจะรับคืนนะครับ
แต่ เกรง กระชอนจะหัก

กำลังอยากจะตั้งกระทู้ แบบนี้อยู่พอดีครับผม

อยากให้พี่ๆที่มีประสบการณ์ มาช่วยเตือนสติกันอีกสักครับ กับเรื่องเก่าเล่าใหม่

ขอบคุณคุณ Jeng ที่นำประสบการณ์มาเล่าให้ฟังครับผม
ยิ่งอารมณ์ตอนนี้  เห็นภาพที่เคยเกิดเมื่อปี 40 นิดๆขึ้นมาเลย ทั้งที่ตอนนั้น
ผมยังเรียนอยู่ เล่นหุ้นไม่เป็นเลยครับฟังแต่เค้าเล่ามา

แต่มีรุ่นพี่คนหนึ่งเล่นหุ้นอยู่ประมาณว่า
ทุ่มหมดตัวเลย เพราะช่วงก่อนหน้าแกได้มาเยอะมาก  ตอนหลังเท่าที่ถามๆ
จากเพื่อนๆ เห็นว่าตอนปี 40 นี่ถึงขั้นเกือบหมดเนื้อหมดตัวเลย เสียทั้งเงิน
ทั้งชีวิตครอบครัวไปเลยทีเดียว ทั้งทีแกเป็นคนเก่ง ฉลาดแล้วก็มีความมั่น
ใจตัวเองสูงมากเลย.......   ตอนหลังเคยฟังแกเล่าว่าตอนนั้นหุ้นตกจนตัวชา
คือไปห้องค้า หรือ โทรไปถามมาร์ก็ได้ยินแต่คำว่า หุ้นลงไปกี่ % กี่ floor
ฟังเค้าเล่าตอนนั้นยังไม่ค่อย อิน  เท่าตอนนี้เลยครับผม  ตื่นมาก็เจอแบบว่า
เปิด ลบ  แล้ว ลบ แรงขึ้นเรื่อยๆ มีกระตุกระหว่างวัน  แล้วปิด low ประมาณ
เนี้ยแหละ

ตอนนี้ดีหน่อยที่ยังเหลือเงินสดไว้ ประมาณครึ่งหนึ่ง ที่คงยังไม่ลงทุนใดๆทั้งสิ้น
ในตอนนี้ กับหุ้นที่หวังว่าน่าจะล่องเรือ ผ่านมรสุมใหญ่นี้ไปได้  

ผมว่าวิกฤติครั้งนี้ ไม่มีใครรู้ว่าจะยาวนานแค่ไหน ไม่มีใครรู้ว่าจะแย่ขนาดไหน
หรือไม่มีใครรู้ว่ามันจะจบรูปแบบใด  แต่ผมเชื่อว่า  10 ปีที่ผ่านมาหลายๆบริษัท
มีบทเรียน มีความพร้อม มากกว่าตอนเจอวิกฤติคราวที่แล้วมาก ยังไงก็หวังลึกๆ
ว่า วิกฤติคราวนี้คงไม่ยืดเยื้อยาวนาน และไม่รุนแรงมากกว่าความสามารถของ
เราๆท่านๆจะรับมือได้นะครับ  

อยากรบกวนคุณ Jeng มาตั้งกระทู้ใหม่ตอนวันฟ้าใสที่ตลาดหุ้นไทย 1000 จุด
ด้วยจะได้ไหมครับ   เพื่อว่าเป็นการเตือนว่าเคยผ่านอะไรมาแค่ไหน
กว่าจะมายืนถึงจุดนี้ได้นะครับ  



ขอบคุณมากครับ

มันเหตุการณ์  ไม่เหมือนกัน
ตอนนั้นเปรียบเป็นจราจลกลางเมืองเฉพาะไทย

แต่คราวนี้
เป็นวิกฤตการณ์  น้ำมันแพง
ที่จะส่งผลกระทบทั่วโลก

ไม่แน่ใจว่าผมคิดถูกหรือเปล่า

ผมอยากรู้ว่าที่หุ้นลงรอบนี้แรง + เร็วเพราะการเมืองอย่างเดียวอย่างนั้นเหรอ
ผมว่าปัจจัยทางเศรษฐกิจเป็นปัญหาหลักมากกว่าครับ แต่การเมืองเป็นตัวเร่ง + ทำให้ลงมากและเร็ว ปี 49 ที่ก็มีปัญหาการเมืองมีแนวโน้มจะรุนแรง และรัฐประหาร ฝรั่งก็ยังซื้อสุทธินี่ครับ
แต่เที่ยวนี้ผมว่าปัจจัยเศรษฐกิจโลก + ภายในประเทศเรา โดยเฉพาะเรื่องเงินเฟ้อ กับการจะขึ้นดอกเบี้ย ฝรั่งก็ขายหุ้นทั้งภูมิภาค เวียดนามฟองสบู่ก็แตก จีนก็มีเรื่องเงินเฟ้อ ซับไพรม์ก็ยังไม่จบซึ่งผมว่าต้องดูกันถึงปีหน้า ว่าจะเพิ่มทุนกันไหวหรือไม่ ฯลฯ

แต่ประเทศเรามีปัญหาการเมืองเค้าก็เลยเลือกขายของเราก่อน และขายต่อเนื่อง เท่าที่เคยเห็นฝรั่งขายในช่วงก่อนปี 40 เค้าขายแบบถามว่ามี offer เท่าไรไม่ได้ถามราคานะครับ

แล้วอีกอย่างปี 35 ที่มีปัญหาการเมืองปัญหาเศรษฐกิจไม่มี ปี 36 37 หุ้นบูมใหญ่
ปี 40 มีปัญหาเศรษฐกิจแต่ปัญหาการเมืองไม่แรง เงินเฟ้อไม่แรงทั้งอาหาร + พลังงาน
แต่ปีนี้
1.ปัญหาการเงินโลก ความเสียหายที่ยังไม่ชัดเจน กองทุนอาจต้องขายหุ้นอีก
2.เงินเฟ้อ อาหาร พลังงาน ทั้งโลก กำลังซื้อหดตัวลง
3.เศรษฐกิจโลกเริ่มชะลอตัว เช่น สิงคโปร์เดือน พ.ค. การส่งออกไปยุโรป สหรัฐ เริ่มลดลง ตอนนี้หวังว่าจีนยังคงไปได้ก็แล้วกัน
4.การเมือง ถ้ามีเหตุการณ์อะไรก็แล้วแต่ที่ทำให้ต้องมีรัฐบาลรักษาการณ์ล่ะก็ คงจะแย่ เพราะจะทำได้แต่งานประจำ อนุมัติโครงการนโยบายต่าง ๆ ไม่ได้อีก

เมื่อไหร่รัฐบาลจีนเลือกอุดหนุนราคาน้ำมัน ผมว่ารอบการเก็งกำไรน่าจะหมด ตอนนี้ มาเล อินโด ลอยกันหมดแล้ว ถึงตอนนั้นคงปรับสู่ จุดสมดุลใหม่

Dimsum เขียน:เท่าที่เคยเห็นฝรั่งขายในช่วงก่อนปี 40 เค้าขายแบบถามว่ามี offer เท่าไรไม่ได้ถามราคานะครับ

รบกวนช่วยอธิบายเพิ่มหน่อยครับ
อ่านแล้วยังไม่ค่อยเข้าใจ
ตอนผมขายผมมักดูbid
ไม่ค่อยไปวางoffer
ต่อรองกับใครซักเท่าไหร่

ขออภัยครับ พิมพ์ผิด  :oops:  คือ
เวลาฝรั่งขายจะดูว่ามี bid กี่หุ้น แล้วโยนขายเลยครับ ราคาห่างกันช่อง 2 ช่องเค้าไม่ค่อยเกี่ยง ขอให้ขายได้ทั้งจำนวนที่ต้องการก็พอ ดังนั้น ถ้าฝรั่งช่วยกันโยนขาย และขายทุกวันก็จะเป็นอย่างที่เห็นนี่แหละครับ
ในทางกลับกันถ้าช่วยกันซื้อ ก็...

ผมว่าตอนนี้ยังต่างกับปี 40 เยอะครับ

บริษัทยังทำกำไรได้ มีพื้นฐานการเงินที่แข็งแกร่งมากกว่าตอนนั้นเยอะ ส่วนประเด็นเรื่องเงินเฟ้อ เศรษฐกิจนั้น ผมว่าควรจะโฟกัสเป็นตัวๆหุ้นไปมากกว่า ว่าตัวไหนจะมีผลกระทบมากน้อยต่างกันอย่างไรบ้าง

ผมว่าตอนนี้ Mr. Market กำลังทำงานให้พวกเราอย่างขมักเขม้นทีเดียว หน้าที่ของเราก็คือ ศึกษาๆๆๆๆๆๆ ธุรกิจที่สนใจ ซื้อไว้ในวันที่ราคามันตกต่ำมากๆ แล้วก็.....

รอวันฟ้าใสอีกครั้ง

ดังที่หลายๆท่านเคยกล่าวไว้ว่า " แล้วมันก็จะผ่านไป "

แต่รอบนี้ตลาดอาจจะไม่กลับตัวแบบเร็วๆเหมือนๆรอบที่ผ่านมา เราอาจจะต้องอยู่ในช่วงหมีที่นานสักหน่อย เพราะสถานะการณ์รอบๆมันช่างเอื้ออำนวยให้นายตลาดอารมณ์ไม่ดีเสียเหลือเกินครับ

ถ้าเกิดเหตุการณ์ เค้าก็ปิดตลาดเลยไม่ใช่หรือครับ

Dimsum เขียน:ผมอยากรู้ว่าที่หุ้นลงรอบนี้แรง + เร็วเพราะการเมืองอย่างเดียวอย่างนั้นเหรอ
ผมว่าปัจจัยทางเศรษฐกิจเป็นปัญหาหลักมากกว่าครับ แต่การเมืองเป็นตัวเร่ง + ทำให้ลงมากและเร็ว ปี 49 ที่ก็มีปัญหาการเมืองมีแนวโน้มจะรุนแรง และรัฐประหาร ฝรั่งก็ยังซื้อสุทธินี่ครับ
แต่เที่ยวนี้ผมว่าปัจจัยเศรษฐกิจโลก + ภายในประเทศเรา โดยเฉพาะเรื่องเงินเฟ้อ กับการจะขึ้นดอกเบี้ย ฝรั่งก็ขายหุ้นทั้งภูมิภาค เวียดนามฟองสบู่ก็แตก จีนก็มีเรื่องเงินเฟ้อ ซับไพรม์ก็ยังไม่จบซึ่งผมว่าต้องดูกันถึงปีหน้า ว่าจะเพิ่มทุนกันไหวหรือไม่ ฯลฯ

แต่ประเทศเรามีปัญหาการเมืองเค้าก็เลยเลือกขายของเราก่อน และขายต่อเนื่อง เท่าที่เคยเห็นฝรั่งขายในช่วงก่อนปี 40 เค้าขายแบบถามว่ามี offer เท่าไรไม่ได้ถามราคานะครับ

แล้วอีกอย่างปี 35 ที่มีปัญหาการเมืองปัญหาเศรษฐกิจไม่มี ปี 36 37 หุ้นบูมใหญ่
ปี 40 มีปัญหาเศรษฐกิจแต่ปัญหาการเมืองไม่แรง เงินเฟ้อไม่แรงทั้งอาหาร + พลังงาน
แต่ปีนี้
1.ปัญหาการเงินโลก ความเสียหายที่ยังไม่ชัดเจน กองทุนอาจต้องขายหุ้นอีก
2.เงินเฟ้อ อาหาร พลังงาน ทั้งโลก กำลังซื้อหดตัวลง
3.เศรษฐกิจโลกเริ่มชะลอตัว เช่น สิงคโปร์เดือน พ.ค. การส่งออกไปยุโรป สหรัฐ เริ่มลดลง ตอนนี้หวังว่าจีนยังคงไปได้ก็แล้วกัน
4.การเมือง ถ้ามีเหตุการณ์อะไรก็แล้วแต่ที่ทำให้ต้องมีรัฐบาลรักษาการณ์ล่ะก็ คงจะแย่ เพราะจะทำได้แต่งานประจำ อนุมัติโครงการนโยบายต่าง ๆ ไม่ได้อีก

ผมเห็นด้วยกับคุณ Dimsum ว่า มันถึงรอบที่ฝรั่งขาย และหอบดอลล่าร์หนีจากเอเซีย เพียงแต่การเมืองไทยทำให้เค้าต้องหนีเร็วอีกนิด  ปล่อยให้รายย่อยไทย(หลง)พากันด่าม๊อบทีทำให้หุ้นตก  
กลางปีที่แล้ว ตอนที่ตลาดหุ้นจีนและเวียตนามกำลังรุ่งๆอยู่  มีนักเศรษฐศาสตร์ระดับโลกคนหนึ่ง เตือนให้ระวัง และทำนายว่าจะร่วง (collapse)ก่อนโอลิมปิคที่ปักกิ่ง เค้าคงมองเห็นว่า เกม"ค่าดอลล่าร์อ่อน"มันใกล้จะจบแล้ว ฝรั่งชนะอีกตามเคย

คุณเจ๋ง เก่งจังที่กล้าซื้อครับ วันนั้นผมยืนตะลึงอยู่หน้าเคานเต้อร์ ทำอะไรไม่ถูก พอผ่านไปสักชั่วโมง เริ่มได้คิด จะไปซื้อ หุ้นดีๆหลายตัวก้อขึ้นจากฟลอร์แล้ว
อ้อ ต้องบอกน้องๆด้วยว่า ตอนนั้น เค้ากำหนดฟลอร์ไว้แค่ 10 %

ตอนปี40 นี่หุ้นถูกปั่นไปสูงจนเกินพื้นฐานเยอะเลยลบฮวบไม่ใช่หรอครับ แต่นี่พื้นฐานบางตัวแน่นปึ๊กยังรูดระนาวเลย หรือฝรั่งจะเลิกทำการค้ากับไทย?

สติมีครบถ้วน  แต่สตังค์ไม่มี  เลยได้แต่นั่งมองอ่ะคับ  

การเมืองเรื่องรอง
น้ำมัน เงินเฟ้อ เรื่องใหญ่
ดังนั้นสถาณการมันไม่เหมือนกัน

ราคายังไม่ลงต่ำกว่าพื้นฐาน เลยยังไม่ซื้อ
หรือว่าหุ้นเราเป็นหุ้น พื้นฐานจริงๆ

ไม่เก่งหรอก พี่ harn ผมไม่ได้ใช้มาร์จิ้น ซื้อด้วยเงินสด ซื้อเสร็จ ไม่เคยติดตาม ไม่เคยสนใจ ผ่านไป 7 เดือน ค่อยโทรไปถาม

ก่อนหน้านั้นก็เลิกเล่นไปแล้ว คือได้กำไรไปแล้ว ในช่วงปี 2532 - 2533 แต่ว่าเลิกเล่น เหตุผลคือไม่ทราบว่าได้กำไรมาเพราะอะไร แค่นั้นครับ

...................................................

เรื่องเศรษฐกิจ ที่หลายๆท่านเตือนว่า ไม่เหมือนสมัยนั้น ผมเห็นด้วยนะ ผมก็เลยเปลี่ยนแผน เป็น ซื้อ ซื้อ ซื้อ ตลอด 3 ปี นี้ คือ ซื้อทุกเดือน ตั้งแต่ ปี 2551-2553

ตัวไหนลง แล้วยังดี ในเรื่องยอดขาย กำไร ปันผล ผมก็ซื้อเพิ่ม

ตัวไหนขึ้น แล้ว pe สูง ยอดขายไม่น่าจะโตมาก ก็ขาย

ว่ากันแบบ กลยุธ สะสมหุ้น 3 ปี

เอาแบบเงินฝากประจำอะ

ขยายความนิดนึง ผมคิดว่า เรื่องน้ำมัน ที่ทำให้ต้นทุนแพง หลายกิจการเจ๊งจริงๆ และเรื่องค่าเงินที่แข็ง ทำให้กิจการส่งออก หรือเกียวข้องกับการส่งออก แย่ตามๆกัน เรื่องนี้ผมก็มองว่าแย่จริง

แต่ผมเห็นโอกาสในการเป็นเจ้าของกิจการดีๆครับ

หากไม่มีเรื่องแย่ๆ แบบนี้ ใครจะเอากิจการดีๆมาขายในราคา discount ให้เราหละ

ผมเองก็เลยใช้กลยุธ สะสมหุ้น 3 ปี

ประมาณว่า 3 ปีชีวิตเปลี่ยน อิอิ

หุ้นตก 100 จุดเคยเกิดขึ้น 2 ครั้ง ครั้งแรก... รู้ๆ กันอยู่
ทำให้มี เซอร์กิตเบรกเกอร์ คือถ้าตลาดลง 10% จะหยุดการซื้อขาย
และ เซอร์กิตเบรกเกอร์ นั้นได้ถูกนำมาใช้ในวันที่ .... รู้ๆกันอยู่

อีกหนึ่งกระทู้เยี่ยมครับ

พี่เจ๋ง ซื้อสวนกับม๊อบหนนี้จะดีจริงเหรอ เมื่อไหร่ดี

ปัจจัยปัจจุบันมันเหมือนกับเมื่อ 10 ปีที่แล้วจริงหรือคะ
จริงๆ การวัด kpi ของผลงาน คือ ต้องระบุแผน
ที่มี criteria ที่วัดเป็นตัวเลขได้ และอยู่ในTime frameที่ชัดเจนนี่
ถ้าซื้อจริงๆ ไปแล้ว เกิด bbl 60บาทพาร์ 100 มันไม่ขึ้นซะที
ดันเจอเมกาบู่แตกขึ้นมาอีก เงินมันก็หดหมดจิคะ
มันเป็นความเสี่ยงที่ไม่ได้รับการควบคุมเกินไปหรือเปล่า

ถ้าอยากซื้อตอนนี้ ได้ยินเค้าเล่ามาว่า
ถ้าจะสวน ก็เพราะใกล้แนวรับ
ถ้าจะสวน ก็เพราะปิดงบครึ่งปีธนาคาร
ถ้าจะสวน ก็เพราะ nav สวยๆ ของกองทุน

กล้วยทอดคิดว่าหุ้นราคาแถวนี้น่าซื้อมากค่ะ
แต่เหตุผลการซื้อไม่เหมือนพี่เจ๋งเท่านั้นเอง

ขอถามพี่เจ๋งหน่อยครับ

อยากรู้เหตุผลว่าทำไมตอนนั้นถึงเลือก bbl

แล้วถ้าเป็นตอนนี้ยังจะเลือก bbl อยู่ไหม หรือตัวอื่น เพราะอะไรครับ

น้องกล้วยทอด พี่ไม่ได้บอกให้ซื้อสวนกะม๊อบนะครับ อิอิ

อย่าไปสวนเค๊าเลย

ตอบคุณ sattaya ตอนนั้น ไม่เคยดูงบการเงิน เล่นหุ้นสมัยนั้นไม่ได้ดูงบกันครับ

และสมัยนั้น bank เอง คุมเศรษฐกิจ bbl เป็น แบงค์ใหญ่สุดครับ

พี่ก็เลยเลือก bbl แค่นั้นเองครับ ตัวอื่นไม่มีครับ พวก ptt pttep หรือว่ามีหว่า ไม่เห็นรู้จักเลย รู้จัก แต่ bbl

อิอิ

ตอนนี้ถ้าลงมาหนักจริงๆ คงเลือก pttep มั๊งครับ หรือไม่ก็ตัวอื่น ต้องดูอีกที แต่ถ้าเลือกตัวที่ซื้อแล้วถือลืม อยากได้ pttep ครับ

Jeng เขียน:

โค้ด: เลือกทั้งหมด

พี่เจ๋ง ซื้อสวนกับม๊อบหนนี้จะดีจริงเหรอ เมื่อไหร่ดี 

น้องกล้วยทอด พี่ไม่ได้บอกให้ซื้อสวนกะม๊อบนะครับ อิอิ

อย่าไปสวนเค๊าเลย

เอางั้นหรือคะ อืมก็แล้วแต่
แต่ละคนจะตีความกันเอาเองและกันค่ะ
ไปดีกว่า