สรุปความรู้งาน meeting VI ภาคใต้ Q1/64 (16 พ.ค.64)
โพสต์แล้ว: จันทร์ พ.ค. 17, 2021 5:31 pm
เนื่องด้วยมีโอกาสร่วมงาน มีตติ้งวีไอภาคใต้ ไตรมาส 1/2564 ที่ผ่านมา จึงอยากจะสรุปความรู้ที่ได้จากงานครั้งนี้บางส่วนเผื่อเป็นประโยชน์ต่อเพื่อนนักลงทุนท่านอื่นๆที่ไม่ได้มาร่วมงานนี้ครับ
วิทยากร 1.พี่โจ ลูกอีสาน 2.พี่ตี้ 3.พี่วรพงศ์
1.หนังสือแนะนำ by P’โจ ลูกอีสาน
Peter Lynch
1.)เหนือกว่าวอลสตรีท (One Up On Wall Street)
2.)ลงทุนอย่างปีเตอร์ ลินช์ (Beating the Street)
3.)เรียนให้รวย (Learn to Earn)
4.)แก่นการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (The most important by Thing Illuminated) by Howard Marks
5.)The Five Rules for Successful Stock Investing by Pat Dorsey
6.)ก้าวเล็กๆในตลาดหุ้น ก้าวที่ยิ่งใหญ่ในชีวิต ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
7.)คัมภีร์การลงทุนแบบเน้นคุณค่า The Intelligent Investor by Benjamin Graham โดยบทที่สำคัญมี 2 บท คือบทที่เกี่ยวข้องกับส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัย Margin Of Safety และบท นายตลาด (Mr.Market) นักลงทุนและความผันผวนของตลาด
-หนังสือแนะนำ by พี่ๆ ท่านอื่น
8.)ตีแตก ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
9.)ศาสตร์แห่งบัฟเฟตต์ Buffettology by Mary Buffett and David Clark
10.)นักลงทุนดันโด The Dhandho Investor by Monish Pabrai
2.สิ่งที่ควรจะลงทุนมากที่สุด คือการลงทุนกับความรู้ก่อน
3.ในตลาดหุ้น โชคอาจจะมีผล แต่คุณไม่สามารถเอาตัวรอดได้ในระยะยาว ถ้าอาศัยแค่โชคเพียงอย่างเดียว
4.เราต้องพยายามหา style การลงทุนของตัวเองให้เจอ โดยพยายามปรับแต่งวิธีการลงทุนให้ดีขึ้นเรื่อยๆ
5.ไม่พยายามไปลงทุนหุ้นวัฏจักรตอนที่ดีเกินจริง โดยส่วนใหญ่คนที่ติดดอยนานหลายปีก็เป็นเพราะไปลงทุนในหุ้นวัฏจักรในช่วงที่ Peak ยกตัวอย่าง เคยมี case ที่ไปลงทุนในบริษัทที่รับทำ Project ซึ่งในปีนั้นได้ไปประมูลงานนึงซึ่งได้ margin ดีสูงเป็นพิเศษ ในขณะที่ต้นทุนวัตถุดิบที่ใช้ในการทำ Project ลดลง ทำให้กำไรของบริษัทในปีนั้นดีมากเป็นพิเศษ ซึ่งต่อมาพอกลับสู่สภาวะปกติก็ทำให้กำไรของบริษัทลดลงเป็นอย่างมาก
6.Question ทัศนคติและมุมมองสำหรับ นักลงทุนมือใหม่
Answer. สำหรับมือใหม่เบื้องต้นแนะนำให้อ่านหนังสือ One Up On Wall Street เหนือกว่า Wallstreet ของ Peter Lynch ก่อนเพื่อให้สามารถแยกแยะประเภทของหุ้นได้ (หุ้นโตช้า,หุ้นแข็งแกร่ง,หุ้นเติบโต,หุ้นวัฏจักร, หุ้นฟื้นตัว, หุ้นสินทรัพย์มาก)
หลักการ 4 ข้อสำหรับแก่นการลงทุนแบบเน้นคุณค่า
1.)ลงทุนในหุ้นเหมือนลงทุนในธุรกิจ
2.)ลงทุนในธุรกิจต้องรู้จักการประเมินมูลค่าหุ้นเพื่อหามูลค่าที่แท้จริงของกิจการ ว่าถูกหรือแพง
3.)เลือกซื้อหุ้นหรือกิจการที่ราคาหุ้นมี Margin of safety เท่านั้น
4.)เราต้องรู้จักนายตลาด และประกาศอิสรภาพ โดยแยกจากกระแสอารมณ์จากนายตลาด มีความมั่นคงทางอารมณ์
7.คลังกระทู้คุณค่า ของพี่โจ ลูกอีสาน
คำแนะนำธรรมดาๆ เพื่อกำไรที่ไม่ธรรมดา
https://board.thaivi.org/viewtopic.php?f=7&t=27346
ขอถามคุณลูกอีสาน เรื่องเทคนิคการปรับพอร์ตครับ
https://board.thaivi.org/viewtopic.php?f=35&t=33509
8.ผลตอบแทน 3 อย่างจากการลงทุน
1.)Capital Gain 2.)เงินปันผล 3.)เครดิตเงินปันผล
โดยเฉพาะคนที่มีรายได้ยังไม่สูงมาก แนะนำให้ลองยื่นภาษีเงินได้เพื่อ ขอคืนเครดิตเงินปันผลคืนได้
มองการลงทุนเป็น passive income เราไม่จำเป็นต้องออกแรงทำงาน โดยการให้เงินทำงานแทนแต่จำเป็นต้องใช้แรงสมองและความคิด
9.กับดัก VI พึงระวังบางบริษัทที่อาจจะดูกิจการมั่นคงดี รายได้สม่ำเสมอด้วย เพราะในบางครั้งกิจการนั้นอาจจะเป็นกิจการที่มีอายุสัมปทาน ซึ่งเมื่อหมดอายุสัมปทานก็อาจจะทำให้รายได้และกำไรลดลงอย่างมีนัยยะได้
10.P/E ของกิจการที่เหมาะสม มีความสัมพันธ์กับการเติบโตของกำไรของกิจการ
การเติบโตสูง , P/E อาจจะสูงได้
การเติบโตต่ำ , P/E ต่ำ
นอกจากนี้การลงทุนควรจะมอง Business Model ของกิจการให้ออก โดยเลือกกิจการที่มีความแข็งแกร่ง สามารถเอาชนะได้ในระยะยาว รวมถึงมีความสามารถในการเติบโตของกำไรได้ในระยะยาวได้
พิจารณาบริษัทหรือกิจการในหลายๆด้าน ไม่ว่าจะเป็น งบการเงิน, Business Model, ความสามารถในการแข่งขัน, คู่แข่งของกิจการ, วิสัยทัศน์ของผู้บริหารเป็นต้น เพื่อใช้ในการประเมิน P/E ที่เหมาะสมหรือมูลค่ากิจการ
11.การลงทุนในหุ้นหรือบริษัทต่างประเทศ ถ้าเพิ่งจะเริ่มต้นก็ไม่ควรลงทุนเป็น % ที่สูงนักของ Port โดยสามารถเลือกลงทุนผ่านกองทุน ETF หรือลงทุนในหุ้นโดยตรง ซึ่งกรณีถ้าจะลงทุนหุ้นโดยตรงก็อาจจะเลือกพิจารณาจากกิจการที่พวกเราสามารถสัมผัสได้ โดยจำเป็นที่ต้องพิจารณาทั้งอัตราการเติบโตของกำไรบริษัทในอนาคต เปรียบเทียบกับ P/E ปัจจุบันของบริษัทว่าเหมาะสมหรือไม่ รวมไปถึงปัจจัยอื่นๆอย่างละเอียดก่อนการเลือกซื้อกิจการ
12.พึงระวังในการซื้อหุ้นเพื่อหวังเงินปันผล แต่เสี่ยงต่อการสูญเสียเงินต้น เพราะพื้นฐานทางกิจการค่อยๆแย่ลงหรืออาจจะเกิดจากปันผลพิเศษเนื่องจากมีกำไรพิเศษเป็นต้น
13.Question เลือกหุ้นอย่างไรให้ต่ำกว่ามูลค่า ขอให้ยกตัวอย่าง
Answer 1.)ยกตัวอย่างเราอาจจะไปเจอหุ้นที่การเติบโตของกำไร 20% แต่ปัจจุบัน trade ด้วย P/E 15 เท่า ซึ่งเมื่อคำนวณ PEG Raito = P/E Ratio/Earning Growth = 15/20 =0.75 ซึ่งต่ำกว่า 1 ก็ถือว่าบริษัทนั้นราคาไม่แพง เป็นต้น โดย Growth ของกำไรนั้น เน้นว่าควรจะเป็น Growth ที่ต้องมองไปข้างหน้า 2-3 ปี
14.พยายามอ่าน 56-1 เพื่อมองหาบริษัทที่น่าสนใจ จากนั้นทำการ shortnote ใส่กระดาษ/สมุด จะทำให้เรารู้จักบริษัท/กิจการเพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆ จากนั้นทำการ update ข่าวสาร/พัฒนาการใหม่ๆของบริษัท เพื่อติดตามบริษัท
15.การเลือกซื้อหุ้นที่มอง Theme ว่าหลังจากวิกฤติ Covid-19 ผ่านไป กิจการจะกลับมาดีนั้น มีจุดที่พึงต้องระวังเพราะในบางบริษัทนั้น ราคาหุ้นในปัจจุบันนั้น ถ้าคิดเทียบกับกำไรของบริษัทในช่วงปรกติก่อนที่จะเกิด Covid-19 แล้วนั้น เปรียบเทียบมูลค่าหุ้นแล้วนั้นราคาปัจจุบันก็ไม่ถือว่าถูก (มี Margin of safety ต่ำ) แถมยังมีในเรื่องของระยะเวลาที่เราต้องรอคอย เพราะบางกิจการนั้นอาจจะใช้เวลาอีกอย่างนัอย 2-3 ปีกว่าที่กำไรของบริษัทจะฟื้นตัวกลับไปสู่สภาวะปรกติ
16.พึงระวังการซื้อหุ้นในช่วงตลาดดีเกินจริง โดยส่วนใหญ่นั้นกำไรที่ยิ่งใหญ่มักเกิดจากช่วงเวลาที่เราไม่ค่อยมั่นในในตอนซื้อหุ้น (ยกตัวอย่างเช่นในบางครั้งเราต้องฝืนใจเอาชนะอารมณ์เพื่อเข้าไปซื้อหุ้นหรือกองทุนในช่วงตอนที่คนอื่นพยายามเทขายอย่างบ้าคลั่ง)
17.หลักเกณฑ์ในการขายหรือswitching หุ้น
1.)พิจารณาขายหุ้นเพื่อไปซื้อหุ้นอื่นที่มี Upside มากกว่าหุ้นที่มีอยู่ในมือ (เช่นขายหุ้นที่มี upside 20% เพื่อไปซื้อหุ้นที่มี upside 50%)
2.)พิจารณาขายหุ้น เมื่อสิ่งที่เราคิดไว้ผิด เช่นเมื่อพื้นฐานกิจการที่เปลี่ยนแปลงในทางแย่ลงอย่างถาวร เป็นต้น
ผมขออนุญาตเรียบเรียงเนื้อหาใหม่ตามที่ผมเข้าใจครับ รวมไปถึงอาจจะอธิบายเพิ่มเติมในบางจุดเพื่อให้เพื่อนๆท่านอื่นๆเข้าใจเนื้อหาได้ง่ายขึ้นครับ ซึ่งลำดับของเนื้อหาอาจจะไม่ตรงกับที่ทางวิทยากรได้พูด ในกรณีที่อาจจะไม่ตรงกับเนื้อหาที่วิทยากรต้องการสื่อสาร ผมขอความกรุณาเพื่อนๆท่านอื่นที่ไปฟังในวันดังกล่าวหรือท่านวิทยากรช่วยแนะนำเพิ่มเติมหรือแก้ไขให้ด้วยครับ
ขอขอบคุณวิทยากรทุกๆท่าน (พี่โจ ลูกอีสาน, พี่ตี้, พี่วรพงศ์) ที่กรุณาให้ความรู้คำแนะนำในด้านการลงทุนแก่ผมและนักลงทุนท่านอื่นๆเป็นอย่างสูงครับ
ขอขอบคุณทีมงานที่จัดงานมีตติ้งวีไอภาคใต้ ทุกท่านครับ
และขอขอบคุณกัลยาณมิตรทุกท่านครับที่ช่วยแนะนำความรู้ในด้านการลงทุนให้ผมอยู่เสมอๆ
ขอขอบคุณทุกท่านเป็นอย่างสูงครับ
earthcu/ 17 May 21
วิทยากร 1.พี่โจ ลูกอีสาน 2.พี่ตี้ 3.พี่วรพงศ์
1.หนังสือแนะนำ by P’โจ ลูกอีสาน
Peter Lynch
1.)เหนือกว่าวอลสตรีท (One Up On Wall Street)
2.)ลงทุนอย่างปีเตอร์ ลินช์ (Beating the Street)
3.)เรียนให้รวย (Learn to Earn)
4.)แก่นการลงทุนแบบเน้นคุณค่า (The most important by Thing Illuminated) by Howard Marks
5.)The Five Rules for Successful Stock Investing by Pat Dorsey
6.)ก้าวเล็กๆในตลาดหุ้น ก้าวที่ยิ่งใหญ่ในชีวิต ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
7.)คัมภีร์การลงทุนแบบเน้นคุณค่า The Intelligent Investor by Benjamin Graham โดยบทที่สำคัญมี 2 บท คือบทที่เกี่ยวข้องกับส่วนเผื่อเพื่อความปลอดภัย Margin Of Safety และบท นายตลาด (Mr.Market) นักลงทุนและความผันผวนของตลาด
-หนังสือแนะนำ by พี่ๆ ท่านอื่น
8.)ตีแตก ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
9.)ศาสตร์แห่งบัฟเฟตต์ Buffettology by Mary Buffett and David Clark
10.)นักลงทุนดันโด The Dhandho Investor by Monish Pabrai
2.สิ่งที่ควรจะลงทุนมากที่สุด คือการลงทุนกับความรู้ก่อน
3.ในตลาดหุ้น โชคอาจจะมีผล แต่คุณไม่สามารถเอาตัวรอดได้ในระยะยาว ถ้าอาศัยแค่โชคเพียงอย่างเดียว
4.เราต้องพยายามหา style การลงทุนของตัวเองให้เจอ โดยพยายามปรับแต่งวิธีการลงทุนให้ดีขึ้นเรื่อยๆ
5.ไม่พยายามไปลงทุนหุ้นวัฏจักรตอนที่ดีเกินจริง โดยส่วนใหญ่คนที่ติดดอยนานหลายปีก็เป็นเพราะไปลงทุนในหุ้นวัฏจักรในช่วงที่ Peak ยกตัวอย่าง เคยมี case ที่ไปลงทุนในบริษัทที่รับทำ Project ซึ่งในปีนั้นได้ไปประมูลงานนึงซึ่งได้ margin ดีสูงเป็นพิเศษ ในขณะที่ต้นทุนวัตถุดิบที่ใช้ในการทำ Project ลดลง ทำให้กำไรของบริษัทในปีนั้นดีมากเป็นพิเศษ ซึ่งต่อมาพอกลับสู่สภาวะปกติก็ทำให้กำไรของบริษัทลดลงเป็นอย่างมาก
6.Question ทัศนคติและมุมมองสำหรับ นักลงทุนมือใหม่
Answer. สำหรับมือใหม่เบื้องต้นแนะนำให้อ่านหนังสือ One Up On Wall Street เหนือกว่า Wallstreet ของ Peter Lynch ก่อนเพื่อให้สามารถแยกแยะประเภทของหุ้นได้ (หุ้นโตช้า,หุ้นแข็งแกร่ง,หุ้นเติบโต,หุ้นวัฏจักร, หุ้นฟื้นตัว, หุ้นสินทรัพย์มาก)
หลักการ 4 ข้อสำหรับแก่นการลงทุนแบบเน้นคุณค่า
1.)ลงทุนในหุ้นเหมือนลงทุนในธุรกิจ
2.)ลงทุนในธุรกิจต้องรู้จักการประเมินมูลค่าหุ้นเพื่อหามูลค่าที่แท้จริงของกิจการ ว่าถูกหรือแพง
3.)เลือกซื้อหุ้นหรือกิจการที่ราคาหุ้นมี Margin of safety เท่านั้น
4.)เราต้องรู้จักนายตลาด และประกาศอิสรภาพ โดยแยกจากกระแสอารมณ์จากนายตลาด มีความมั่นคงทางอารมณ์
7.คลังกระทู้คุณค่า ของพี่โจ ลูกอีสาน
คำแนะนำธรรมดาๆ เพื่อกำไรที่ไม่ธรรมดา
https://board.thaivi.org/viewtopic.php?f=7&t=27346
ขอถามคุณลูกอีสาน เรื่องเทคนิคการปรับพอร์ตครับ
https://board.thaivi.org/viewtopic.php?f=35&t=33509
8.ผลตอบแทน 3 อย่างจากการลงทุน
1.)Capital Gain 2.)เงินปันผล 3.)เครดิตเงินปันผล
โดยเฉพาะคนที่มีรายได้ยังไม่สูงมาก แนะนำให้ลองยื่นภาษีเงินได้เพื่อ ขอคืนเครดิตเงินปันผลคืนได้
มองการลงทุนเป็น passive income เราไม่จำเป็นต้องออกแรงทำงาน โดยการให้เงินทำงานแทนแต่จำเป็นต้องใช้แรงสมองและความคิด
9.กับดัก VI พึงระวังบางบริษัทที่อาจจะดูกิจการมั่นคงดี รายได้สม่ำเสมอด้วย เพราะในบางครั้งกิจการนั้นอาจจะเป็นกิจการที่มีอายุสัมปทาน ซึ่งเมื่อหมดอายุสัมปทานก็อาจจะทำให้รายได้และกำไรลดลงอย่างมีนัยยะได้
10.P/E ของกิจการที่เหมาะสม มีความสัมพันธ์กับการเติบโตของกำไรของกิจการ
การเติบโตสูง , P/E อาจจะสูงได้
การเติบโตต่ำ , P/E ต่ำ
นอกจากนี้การลงทุนควรจะมอง Business Model ของกิจการให้ออก โดยเลือกกิจการที่มีความแข็งแกร่ง สามารถเอาชนะได้ในระยะยาว รวมถึงมีความสามารถในการเติบโตของกำไรได้ในระยะยาวได้
พิจารณาบริษัทหรือกิจการในหลายๆด้าน ไม่ว่าจะเป็น งบการเงิน, Business Model, ความสามารถในการแข่งขัน, คู่แข่งของกิจการ, วิสัยทัศน์ของผู้บริหารเป็นต้น เพื่อใช้ในการประเมิน P/E ที่เหมาะสมหรือมูลค่ากิจการ
11.การลงทุนในหุ้นหรือบริษัทต่างประเทศ ถ้าเพิ่งจะเริ่มต้นก็ไม่ควรลงทุนเป็น % ที่สูงนักของ Port โดยสามารถเลือกลงทุนผ่านกองทุน ETF หรือลงทุนในหุ้นโดยตรง ซึ่งกรณีถ้าจะลงทุนหุ้นโดยตรงก็อาจจะเลือกพิจารณาจากกิจการที่พวกเราสามารถสัมผัสได้ โดยจำเป็นที่ต้องพิจารณาทั้งอัตราการเติบโตของกำไรบริษัทในอนาคต เปรียบเทียบกับ P/E ปัจจุบันของบริษัทว่าเหมาะสมหรือไม่ รวมไปถึงปัจจัยอื่นๆอย่างละเอียดก่อนการเลือกซื้อกิจการ
12.พึงระวังในการซื้อหุ้นเพื่อหวังเงินปันผล แต่เสี่ยงต่อการสูญเสียเงินต้น เพราะพื้นฐานทางกิจการค่อยๆแย่ลงหรืออาจจะเกิดจากปันผลพิเศษเนื่องจากมีกำไรพิเศษเป็นต้น
13.Question เลือกหุ้นอย่างไรให้ต่ำกว่ามูลค่า ขอให้ยกตัวอย่าง
Answer 1.)ยกตัวอย่างเราอาจจะไปเจอหุ้นที่การเติบโตของกำไร 20% แต่ปัจจุบัน trade ด้วย P/E 15 เท่า ซึ่งเมื่อคำนวณ PEG Raito = P/E Ratio/Earning Growth = 15/20 =0.75 ซึ่งต่ำกว่า 1 ก็ถือว่าบริษัทนั้นราคาไม่แพง เป็นต้น โดย Growth ของกำไรนั้น เน้นว่าควรจะเป็น Growth ที่ต้องมองไปข้างหน้า 2-3 ปี
14.พยายามอ่าน 56-1 เพื่อมองหาบริษัทที่น่าสนใจ จากนั้นทำการ shortnote ใส่กระดาษ/สมุด จะทำให้เรารู้จักบริษัท/กิจการเพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆ จากนั้นทำการ update ข่าวสาร/พัฒนาการใหม่ๆของบริษัท เพื่อติดตามบริษัท
15.การเลือกซื้อหุ้นที่มอง Theme ว่าหลังจากวิกฤติ Covid-19 ผ่านไป กิจการจะกลับมาดีนั้น มีจุดที่พึงต้องระวังเพราะในบางบริษัทนั้น ราคาหุ้นในปัจจุบันนั้น ถ้าคิดเทียบกับกำไรของบริษัทในช่วงปรกติก่อนที่จะเกิด Covid-19 แล้วนั้น เปรียบเทียบมูลค่าหุ้นแล้วนั้นราคาปัจจุบันก็ไม่ถือว่าถูก (มี Margin of safety ต่ำ) แถมยังมีในเรื่องของระยะเวลาที่เราต้องรอคอย เพราะบางกิจการนั้นอาจจะใช้เวลาอีกอย่างนัอย 2-3 ปีกว่าที่กำไรของบริษัทจะฟื้นตัวกลับไปสู่สภาวะปรกติ
16.พึงระวังการซื้อหุ้นในช่วงตลาดดีเกินจริง โดยส่วนใหญ่นั้นกำไรที่ยิ่งใหญ่มักเกิดจากช่วงเวลาที่เราไม่ค่อยมั่นในในตอนซื้อหุ้น (ยกตัวอย่างเช่นในบางครั้งเราต้องฝืนใจเอาชนะอารมณ์เพื่อเข้าไปซื้อหุ้นหรือกองทุนในช่วงตอนที่คนอื่นพยายามเทขายอย่างบ้าคลั่ง)
17.หลักเกณฑ์ในการขายหรือswitching หุ้น
1.)พิจารณาขายหุ้นเพื่อไปซื้อหุ้นอื่นที่มี Upside มากกว่าหุ้นที่มีอยู่ในมือ (เช่นขายหุ้นที่มี upside 20% เพื่อไปซื้อหุ้นที่มี upside 50%)
2.)พิจารณาขายหุ้น เมื่อสิ่งที่เราคิดไว้ผิด เช่นเมื่อพื้นฐานกิจการที่เปลี่ยนแปลงในทางแย่ลงอย่างถาวร เป็นต้น
ผมขออนุญาตเรียบเรียงเนื้อหาใหม่ตามที่ผมเข้าใจครับ รวมไปถึงอาจจะอธิบายเพิ่มเติมในบางจุดเพื่อให้เพื่อนๆท่านอื่นๆเข้าใจเนื้อหาได้ง่ายขึ้นครับ ซึ่งลำดับของเนื้อหาอาจจะไม่ตรงกับที่ทางวิทยากรได้พูด ในกรณีที่อาจจะไม่ตรงกับเนื้อหาที่วิทยากรต้องการสื่อสาร ผมขอความกรุณาเพื่อนๆท่านอื่นที่ไปฟังในวันดังกล่าวหรือท่านวิทยากรช่วยแนะนำเพิ่มเติมหรือแก้ไขให้ด้วยครับ
ขอขอบคุณวิทยากรทุกๆท่าน (พี่โจ ลูกอีสาน, พี่ตี้, พี่วรพงศ์) ที่กรุณาให้ความรู้คำแนะนำในด้านการลงทุนแก่ผมและนักลงทุนท่านอื่นๆเป็นอย่างสูงครับ
ขอขอบคุณทีมงานที่จัดงานมีตติ้งวีไอภาคใต้ ทุกท่านครับ
และขอขอบคุณกัลยาณมิตรทุกท่านครับที่ช่วยแนะนำความรู้ในด้านการลงทุนให้ผมอยู่เสมอๆ
ขอขอบคุณทุกท่านเป็นอย่างสูงครับ
earthcu/ 17 May 21