ขอถามเรื่องการขอคืนภาษีจากประกันชีวิต และ พันธบัตรหน่อยครับ

[sam_dalla]

แม่ผมไม่ได้มีรายได้ใดๆที่ต้องยื่นภาษีทั้งสิ้น แต่ท่านได้ทำประกันชีวิตแบบออมทรัพย์ไว้ไม่ทราบว่าจะสามารถเรียกภาษีคืนได้มั้ยครับ

อีกข้อหนึ่ง คือท่านได้ซื้อพันธบัตรรัฐบาลไว้แล้วได้ดอกเบี้ย 6.1% แต่ดอกส่วนหนึ่งถูกหักภาษีณ. ที่จ่ายไว้ 15% ของดอกเบี้ยที่ได้รับ ไม่ทราบว่าจะเรียกภาษีคืนได้มั้ยครับ ถ้าได้ต้องยื่นแบบอะไรครับ ภงด. 90 หรือครับ

ช่วยหน่อยนะครับ

[NoiSNC]

ประกันชีวิตที่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ จะต้องมีอายุการคุ้มครองอย่างน้อยสิบปีครับ

ดอกเบี้ยที่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย สามารถขอคืนได้ กรณีที่ผู้เสียภาษีมีรายได้ไม่ถึงระดับภาษีที่จ่ายไปครับ เช่นคุณแม่ของคุณเป็นผู้ไม่มีรายได้ (หรือมีรายได้ต่ำกว่าเกณฑ์) ก็สามารถขอคืนภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายคืนมาได้ครับ :)

หากไม่มีรายได้จากงานประจำ ยื่นแบบ ภงด. 90 ครับ :)

[sam_dalla]

โอ ขอบคุณมากเลยครับ

ขอถามให้แน่ใจอีกเรื่องประกันชีวิตหน่อยนะครับ เนื่องจากผมเข้าใจว่ามันใช้ลดหย่อนภาษีได้ถ้าเรามีการเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย แต่กรณีของแม่ผมนี่ ท่านไม่มีรายได้ ไม่ได้เสียภาษีอะไรเลยครับ เลยไม่แน่ใจว่าจะเอาไปขอคืนภาษีอะไรได้ รบกวนช่วย confirm ด้วยครับว่า ขอคืนอะไรได้หรือไม่

[alohamamoru]

คุณแม่ไม่มีรายได้=คุณแม่ไม่ได้เสียภาษี
..จึงไม่มีส่วนที่จะต้องคืนครับ

[NoiSNC]

ถ้าหากคุณแม่คุณไม่มีรายได้ และคุณเป็นผู้อุปการะท่านอยู่ คุณสามารถนำค่าใช้จ่ายของท่านมาหักลดหย่อนภาษีได้ครับ คือสามารถนำค่าธรรมเนียมประกันชีวิตของคุณแม่คุณมาหักได้

แต่ในกรณีนี้ คุณแม่ของคุณมีรายได้จากดอกเบี้ย ซึ่งถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายไป ดังนั้นคุณแม่คุณจึงสามารถเรียกคืนภาษีกลับมาได้ครับ (ซึ่งที่จริงแล้วอาจจะไม่ต้องนำเบี้ยประกันมาคิดด้วยซ้ำ)

อย่างไรก็ดี ผมแนะนำให้ปรึกษาเจ้าหน้าที่กรมสรรพากร เพื่อความแน่นอนอีกครั้งหนึ่งครับ

โชคดีครับ :)

หมายเหตุ ผมคิดว่า มนุษย์เงินเดือนที่ต้องการลดหย่อนภาษีให้ตัวเอง สมควรทำประกันชีวิตที่สุดครับ ส่วนคนที่มีรายได้ไม่เป็นเงินเดือน ก็ไม่จำเป็นต้องทำประกันชีวิตเพื่อเหตุผลที่จะนำมาหักลดหย่อนภาษี